Tamanho do mercado bancário das sombras, participação, crescimento e análise da indústria, por tipo (veículos de securitização, fundos do mercado monetário, mercados para acordos de recompra, bancos de investimentos e empresas hipotecárias), por aplicação (PMEs e grandes empresas) e previsão regional para 2033

Visão geral do Relatório do Mercado Bancário das Sombras

O mercado bancário das sombras foi avaliado em US $ 61,5 bilhões em 2024 e deve atingir US $ 64,4 bilhões em 2025, crescendo para US $ 92,1 bilhões até 2033, com um CAGR de 4,7% durante o período de previsão.

O Banco Sombrio é um termo usado para descrever diferentes instituições financeiras, que facilita o banco como transações, mas não seguem a vigilância legal de um país. Além disso, consiste em corretores, credores e credores que usam o Bancos Sombras para fins de empréstimos para obter lucro sem seguir um procedimento regulamentado. Além disso, o Shadow Banking permite que empresas e outras instituições financeiras arrecadam fundos no evento em que os empréstimos bancários não estão disponíveis.

Impacto Covid-19: crescimento do mercado restrito pela pandemia devido a interrupções da cadeia de suprimentos

A pandemia global da Covid-19 tem sido sem precedentes e impressionantes, com o mercado experimentando uma demanda inferior do que antecipada em todas as regiões em comparação com os níveis pré-pandêmicos. O repentino crescimento do mercado refletido pelo aumento do CAGR é atribuído ao crescimento e à demanda do mercado que retornam aos níveis pré-pandemia.

A pandemia COVID-19 impactou significativamente o crescimento do mercado bancário das sombras. Isso levou a cepas de liquidez, preocupações com a qualidade dos ativos e aumento do escrutínio regulatório, à medida que os investidores correram para resgatar investimentos e credores ficou cauteloso. As respostas regulatórias destinadas a mitigar riscos sistêmicos foram implementados. A crise aumentou a conscientização sobre o risco, fazendo com que alguns investidores reavalie sua exposição ao setor bancário das sombras. As intervenções do governo apoiaram o setor com injeções de liquidez. A digitalização acelerada e a dinâmica da demanda e da oferta alteraram a paisagem. Os efeitos econômicos a longo prazo da pandemia continuam a influenciar o mercado bancário das sombras, à medida que se adapta aos desafios e oportunidades em evolução, ressaltando as vulnerabilidades do setor e a necessidade de maior resiliência.

Últimas tendências

"Aumento do escrutínio regulatório e uma mudança para a transparência"

A última tendência no mercado bancário das sombras gira em torno do aumento do escrutínio regulatório e uma mudança em direção à transparência. Os reguladores estão intensificando os esforços para lidar com riscos potenciais associados às atividades bancárias sombrias, com o objetivo de aumentar a estabilidade nos mercados financeiros. Alimentado por avanços tecnológicos, há um aumento no setor bancário das sombras orientado a FinTech, criando produtos e serviços financeiros inovadores. Os empréstimos ponto a ponto, o crowdfunding e as plataformas digitais estão ganhando destaque, desafiando os modelos bancários tradicionais. O mercado está testemunhando uma convergência do banco tradicional e das sombras como instituições financeiras busca alavancar os pontos fortes de ambos para atender às demandas em evolução dos clientes. Além disso, considerações ambientais, sociais e de governança (ESG) também estão influenciando a participação de mercado bancário das sombras.

Mercado bancário das sombrasSegmentação

Por tipo

Com base no tipo, o mercado global pode ser categorizado em veículos de securitização, fundos do mercado monetário, mercados para acordos de recompra, bancos de investimento e empresas hipotecárias.

• Veículos de securitização: facilita o agrupamento e a venda de vários ativos financeiros, geralmente transformando empréstimos em títulos negociáveis.
• Fundos do mercado monetário: são veículos de investimento que oferecem investimentos de baixo risco e curto prazo, fornecendo liquidez e estabilidade aos investidores.
• Mercados para acordos de recompra: envolve empréstimos e empréstimos a curto prazo de valores mobiliários, ajudando as instituições financeiras a gerenciar suas necessidades de liquidez.
• Bancos de investimento: eles desempenham um papel fundamental nos mercados financeiros, oferecendo uma série de serviços como subscrição, negociação e serviços de consultoria a empresas e governos.
• Empresas de hipotecas: elas são especializadas em origem, manutenção e gerenciamento de empréstimos hipotecários, conectando mutuários a credores para facilitar a propriedade.

Por aplicação

Com base na aplicação, o mercado global pode ser categorizado em PMEs (pequenas e médias empresas) e grandes empresas.

• PMEs no banco de sombras: as PMEs geralmente se transformam em bancos de sombra para fontes alternativas de financiamento, pois podem ter acesso limitado aos empréstimos bancários tradicionais devido a critérios mais rigorosos de empréstimos. As PME também podem emitir ou participar de transações de valores mobiliários apoiados por ativos (ABS), convertendo seus futuros fluxos de caixa em títulos negociáveis.
• Grandes empresas no banco de sombras: grandes empresas podem se envolver em atividades bancárias de sombra para diversificar suas fontes de financiamento ou acessar produtos financeiros mais especializados. As grandes empresas também podem participar de transações financeiras estruturadas, securitizando seus ativos para aumentar o capital ou gerenciar seus balanços com mais eficiência.

Fatores determinantes

"Arbitragem regulatória para alimentar o crescimento do mercado"

As entidades bancárias das sombras podem aproveitar as lacunas ou diferenças regulatórias nos regulamentos para se envolver em atividades financeiras com menos restrições em comparação aos bancos tradicionais.

"Liquidez do mercado para impulsionar o crescimento do mercado"

O setor bancário das sombras pode aumentar a liquidez do mercado, oferecendo oportunidades de financiamento e negociação além dos canais tradicionais, o que pode beneficiar a estabilidade geral do mercado financeiro.

Fatores de restrição

"Falta de seguro de depósito para dificultar o crescimento do mercado"

Diferentemente dos bancos tradicionais, as entidades bancárias -sombras normalmente não oferecem seguro de depósito, deixando os investidores expostos a perdas.

Mercado bancário das sombrasInsights regionais

O mercado é segregado principalmente na Europa, América Latina, Ásia -Pacífico, América do Norte e Oriente Médio e África.

"América do Norte para dominar o mercado devido à presença de grande base de consumidores"

A América do Norte é uma região líder no setor bancário das sombras, caracterizado por seus mercados financeiros bem desenvolvidos, instituições financeiras inovadoras e uma extensa intermediação financeira não bancária. Esse destaque é impulsionado por um ecossistema financeiro robusto que inclui fundos do mercado monetário, bancos de investimento e gerentes de ativos, contribuindo significativamente para o cenário bancário das sombras.

Principais participantes do setor

No mercado bancário das sombras, os participantes dominantes do setor exercem influência substancial na dinâmica do mercado e nas opções do consumidor. Esses principais participantes possuem extensas redes de distribuição e plataformas on -line, facilitando o acesso ao consumidor a uma variedade diversificada de crescimento do mercado. Sua presença global e reconhecimento de marca foram fundamentais na construção de confiança do consumidor e na promoção da lealdade, impulsionando assim a adoção do banco de sombra.

Lista do perfil de players de mercado

• Barclays (Reino Unido)
• HSBC (Reino Unido)
• Credit Suisse (Suíça)
• Citibank(NÓS.)
• Deutsche Bank (Alemanha)
• Goldman Sachs (EUA)

DESENVOLVIMENTO INDUSTRIAL

Abril,2019:Os desenvolvimentos industriais recentes no mercado bancário das sombras incluem o crescimento de plataformas de empréstimos digitais, aumento da securitização de ativos e o surgimento de soluções de finanças descentralizadas (DEFI). As autoridades regulatórias continuam se concentrando em aumentar a supervisão para mitigar os riscos sistêmicos nesse cenário financeiro em evolução.

Cobertura do relatório

Um relatório abrangente sobre o mercado bancário das sombras cobre seu tamanho, perspectivas de crescimento e participantes -chave. Avalia o impacto das mudanças regulatórias, digitalização e produtos financeiros em evolução. O relatório explora variações regionais e identifica tendências emergentes, como finanças descentralizadas (DEFI) e finanças verdes. Também investiga os fatores de risco e as vulnerabilidades sistêmicas associadas ao setor. Além disso, o relatório oferece informações sobre o papel do mercado no financiamento de pequenas e médias empresas (PMEs) e grandes corporações. O objetivo é fornecer uma visão holística desse segmento dinâmico e cada vez mais importante do setor financeiro para orientar as decisões de investimento e regulamentação.