민간 은행 서비스 시장 규모, 점유율, 성장 및 산업 분석, 유형 (자산 관리, 투자 자문, 부동산 계획, 세금 자문), 응용 프로그램 (HNWIS), 기업, 민간 가족) 및 2034 년 지역 예측 별.

개인 은행 서비스 시장 개요

글로벌 민간 은행 서비스 시장 규모는 2025 년에 864.21 억 달러였으며 2034 년에 1,395.19 억 달러에 도달 할 것으로 예상되며, 예측 기간 동안 2025-2034 년 동안 CAGR이 6.17%를 나타 냈습니다.

민간 은행 서비스는 매우 개인적인 금융 및 자산 관리 서비스이며, HNWIS (High-Net-Worth 개인) 및 초고-고가의 가치 (UHNWI)를 크게 다루는 은행 및 기타 금융 기관이 제공하는 매우 개인적인 금융 및 자산 관리 서비스입니다. 이 서비스에는 투자 계획, 자산 관리, 퇴직 계획, 부동산 계획 및 컨시어지 뱅크 서비스를 포함한 세금 최적화에 대한 개별적인 조언을 제공 할 수있는 헌신적 인 관계 관리자가 포함되므로 일반 소매 은행 이상의 것이 포함됩니다. 이 서비스는 부유 한 고객을 지원하고, 자산을 추적하고,이를 유지하고, 보존하고, 사모 펀드, 헤지 펀드 및 소매 시장에 공개되지 않은 기타 대체 투자와 같은 독점 투자 제품에 투자하는 능력과 같은 고유 한 투자 수단에 대한 접근을 제공합니다.

민간 은행 서비스 시장은 부와 출현 시장의 성장과 더 깊고 복잡한 표준화 된 금융 상품을 갖기를 원하기 때문에 가장 빠르게 성장하는 글로벌 산업 중 하나입니다. 북미와 유럽은 지배하고 있습니다개인 은행 서비스 시장 점유율현재 Hnwis와 Uhnwis의 인구에 관해서는 아시아 태평양 지역에서 인구가 크게 증가하고 있습니다. 은행이 AI 및 데이터 분석을 연구하고 개인화 된 제품과 우수한 디지털 경험을 제공하려고 노력함에 따라 전 세계의 디지털 혁신은 전 세계의 개인 뱅킹을 활용하는 현재 접근 방식을 정의합니다. 고객이 ESG (환경, 사회 및 거버넌스) 호환 포트폴리오 및 가족 사무실 서비스와 같은 전체 자국 관리에 대해 점점 더 묻고 있기 때문에 시장도 변화하고 있습니다.

민간 은행 서비스 시장에 영향을 미치는 글로벌 위기- Covid-19 영향

개인 은행 서비스 산업은 Covid-19 Pandemic 동안 공장 폐쇄로 인해 부정적인 영향을 미쳤습니다.

전 세계 Covid-19 Pandemic은 전례가없고 비틀 거리며, 시장은 전염병 전 수준에 비해 모든 지역에서 예상보다 낮은 수요를 겪었습니다. CAGR의 증가에 의해 반영된 갑작스런 성장은 시장의 성장에 기인하며, 전염 전 수준으로 돌아 오는 수요에 기인합니다.

설명 된 COVID-19 Pandemic은 민간 은행 서비스 시장의 상황에 주목할만한 영향을 미쳤으며, 이는 현재 트렌드를 주도하고 새로운 도전을 만들었습니다. 첫째, 고객 불안의 증가와 경제의 시장 변동성과 불확실성의 출현으로 자문 서비스에 대한 자문 서비스의 필요성이 증가했으며, 자산 관리자는 자본 보존에 중점을두고 난류 시장을 통해 생존하기 위해 검색을했습니다. 또한 업계가 디지털 측면을 크게 바꿔야 할 때였습니다. 물리적 회의가 제한되어 있으며, 민간 은행은 디지털 관리를 신속하게 채택하여 고객과 의사 소통하고, 탑승하고, 거래를 실행해야했으며, 이는 화상 회의, 보안 온라인 포털 및 디지털 서명의 채택 속도가 높아졌습니다. 이로 인해 디지털화가 증가했는데, 이는 시작시 필요한 디지털화로 이어졌지만 이제는 영구적 인 변화가되어 서비스 제공의 효율성을 높이고 개인 은행, 특히 고객 기반의 서비스 범위를 증가 시켰으며, 이는 이제 매끄럽고 편리하며 맞춤형 디지털 서비스를 선호합니다.

최신 트렌드

시장 성장을 주도하기위한 디지털 혁신 및 자산 기술

디지털 혁신 및 자산 기술로의 전환. 디지털 혁신 및 부 기술의 교차점은 범주에 급진적 인 수평 영향을 미치며 편의성보다는 고객 경험을 정의하고 있습니다. 이들은 개인 은행의 금융 서비스에 대한 24/7 액세스를 항상 제공하는 정교한 디지털 플랫폼, 모바일 애플리케이션 및 인터넷 포트 연결 형태의 비싼 기술입니다. 이는 자동화 된 클라이언트 온 보딩 및 포트폴리오 추적뿐만 아니라 AI 중심 통찰력과 같은 기능을 포함하여 투자에 대한 맞춤형 권장 사항을 다룹니다. 목표는 관계 관리자의 인간의 접촉 내에서 최첨단 기술을 활용하여보다 효율적이고 투명하며, 제공되는 전반적인 가치는 점점 더 디지털 최초의 경험으로 이동하는 고성장 고객에게 제공되는 Phygital 경험을 생성하는 것입니다.

개인 은행 서비스 시장 세분화

유형별

유형에 따라 글로벌 시장은 자산 관리, 투자 자문, 부동산 계획 및 세금 자문으로 분류 할 수 있습니다.

• 자산 관리 : 이는 개별 위험 식욕을 기반으로 고객의 전체 금융 포트폴리오를 향상시키고 장기 재무 목표와 소득을 동기화하는 광범위한 서비스입니다.
• 투자 자문 : 부동산 계획 서비스는 고객에게 자산과 부의 흐름을 수혜자, 일반적으로 유언장과 신뢰를 통해 신중하게 만들기 위해 고객에게 신중한 방식으로 도움을줍니다.
• 부동산 계획 : 세금 자문은 최소한의 세금을 지불하고 재무 효율성을 극대화 할 수 있도록 가장 효과적인 세금 최적화 방법에 대해 조언함으로써 개인 은행의 고객에게 맞춤형 조언을 제공합니다.
• 세금 자문 : 개인 은행은 전문가 투자 자문 서비스를 제공하여 다양한 자산 클래스에 대한 맞춤형 권장 사항과 고객이 부를 키울 수 있도록 시장 기회를 제공합니다.

응용 프로그램에 의해

응용 프로그램에 따라 글로벌 시장은 높은 순 가치 개인 (HNWIS), 기업 및 개인 가족으로 분류 할 수 있습니다.

• HNWIS (Net-Worth Person) : HNWI를 만족시키기위한 민간 은행 산업의 서비스 유형은 부가 부를 가진 개인에게 집중되어 있으며 맞춤형 투자 포트폴리오, 맞춤형 세금 최적화 및 성장을 지원하고 부를 보존하기위한 부동산 계획을 제공한다는 것입니다.
• 기업 : 일반적으로 상업 은행에 의해 제공되지만 특정 기업은 경영진의 자산 관리, 재무 서비스 및 주요 개인 또는 창립자에 대한 개인의 열망으로 상승 할 수있는 맞춤형 금융에서 개인 은행 서비스를 이용할 수 있습니다.
• 개인 가족 : 독점적 인 가족은 민간 은행을 활용하여 정교한 가족 사무소를 구축하여 다세대 부의 전송, 복잡한 가족 관계 및 자산 믹스를 해결하기위한 복잡한 자산 할당 및 끊기적인 자산 계획을 통해 많은 세대의 자산 전송, 예측 및 다세대 자산 계획을 달성 할 수 있습니다.

시장 역학

시장 역학에는 시장 상황을 진술하는 운전 및 제한 요인, 기회 및 도전이 포함됩니다.

운전 요인

시장을 늘리기 위해 HNWI와 UHNWI 인구 증가

HNWI와 UHNWI 인구 증가는 민간 은행 서비스 시장 성장의 주요 요인입니다. 특히 아시아 태평양 및 북미 시장에서 강력한 경제 발전과 기업가와 상속을 통해 높은 자산 창출에 힘 입어 많은 인구가 고급 금융 서비스를 요구/추구하고 있습니다. 이러한 개인 은행을 통해 제공되는 자산 관리, 투자 조언 및 특수 계획 서비스를 적응시켜야 할 고객의 성장 (국제화 된 지분 및 광범위한 투자 우선 순위가 많은 사람들)의 성장은 시장의 규모와 범위를 직접 증가시킬 필요가 있습니다.

시장을 확장하기 위해 자산 관리의 복잡성을 높이고 있습니다

이것은 자산 관리의 정교함이 증가함에 따라 민간 은행 시장을 성장시키는 가장 큰 요소 중 하나입니다. 국가 경제의 상호 연결이 증가함에 따라 투자 환경의 확장 및 점점 더 복잡하고 부유 한 개인이되고있는 규제 환경은 부를 관리하는 데 중대한 문제가 있습니다. 이러한 복잡성은 또한 국제 세금 체제의 기동 영역, 다양한 유형의 자산 (대체 투자 포함) 및 다세대 자산 전환 계획에 대해 배우고 있습니다. 개인 은행은 전문 지식과 전체적인 솔루션을 대표하며, 그런 의미에서 이러한 복잡성에 쉽게 접근하고 최고의 재무 결과를 제공하여 변화하는 금융 환경에 의해 눈부신 사람들에게 마음의 안심을주는 신뢰할 수있는 조언자로 볼 수 있습니다.

구속 요인

규제 복잡성과 규정 준수 부담은 시장 성장을 방해합니다

규정 및 규정 준수 부담의 복잡성은 개인 은행 시장의 확장에 큰 장벽입니다. 은행은 자금 세탁 방지 (AML), 고객 (KYC), 데이터 프라이버시 및 국경 간 금융 서비스와 같은 다음 영역에 관한 여러 관할 지역에서 끊임없이 성장하는 규정의 급류로 어려움을 겪고 있습니다. 이러한 엄격하고 자주 변화하는 규정을 사용하여 그들에게 대처할 수 있으려면 기술, 전담 직원 및 집중적 인 내부 절차에 대한 상당한 투자가 필요합니다. 이는 운영 비용을 증가시킬뿐만 아니라 이익 마진을 징수 할뿐만 아니라 고객 기반을 혁신하고 늘리는 데 사용될 수있는 자원을 빼앗아 시장의 확장 프로세스가 더욱 느려집니다.

기회

시장에서 제품 기회를위한 차세대 자산 이전

최근 수십억 달러가 향후 수십 년 동안 젊은 세대로 옮겨 질 수있는 위대한 부 양도의 최근 도입은 민간 은행 사업의 시장에 큰 개방을 일으킨다. 대부분 밀레니엄 세대와 Z 세대에 속한 차세대 HNWIS와 UHNWIS는 이전 세대의 기대와 가치가 다릅니다. 그들은 더 전 세계적으로 경향이 있으며 지속 가능한 영향 투자에 충분한주의를 기울이는 디지털 세대의 일부입니다. 민간 은행들에게 이는 새로운 우선 순위를 유지하는 고도로 개인화되고 기술적으로 고급 서비스를 제공하는 신규 고객, 새로운 고객을 기반으로 신규 고객을 캡처하고 유지할 수있는 잠재력으로 해석되며, 여기에는 강력한 디지털 플랫폼, ESG 집중 포트폴리오 및보다 강력한 금융 교육이 포함되어 새로운 고객이 신규 및 상속 된 부를 처리 할 수 ​​있도록합니다. 

도전

디지털 보안 문제는 잠재적 인 도전이 될 수 있습니다

디지털 혁신은 민간 은행 부문에서 가장 큰 드라이버 중 하나이지만, 높은 수준의 디지털 보안 관련 문제를 도입하는데, 이는 고객, 특히 HNWIS (High Net-Worth 개인)로 특징 지어지는 고객에게는 잠재적 인 도전입니다. HNWI가 보유한 높은 연간 소득 및 민감한 개인 데이터는 신분 도용, 피싱, 랜섬웨어 및 계정 인수를 통해 재정적 혜택을 얻고 자하는보다 전문적인 사이버 범죄자의 목표가되는 것을 소지합니다. 개인 뱅킹 시스템의 생태계에서 온라인 플랫폼, 모바일 앱 및 상호 연결된 장치에 의존하는 형태로 이러한 악의적 인 행위자에 대한 근본적인 취약점은 편리하지만 공격 표면을 증가시킵니다. 따라서,이를 위해서는 최신 사이버 보안 전략 및 고객 교육에 민간 은행의 투자를 끊임없이 필요로합니다.

개인 은행 서비스 시장 지역 통찰력

• 북아메리카

북미 특성. 미국의 한 성숙한 시장이 우세하며, 미국인이 나라에서는 꾸준히 점점 더 많은 고성 네트 가치 개인 (HNWI)과 초고-고발자 개인 (UHNWI)이 지배하고 있습니다. 미국 민간 은행 서비스 시장은 AI, 데이터 분석 및 WealthTech 솔루션을 도입하여 과다한 개인화 된 서비스를 제공하고 최적화 된 디지털 환경 및 최적화 된 운영이 널리 퍼져있는 것으로 크게 우선 순위가 매겨진 기술 분야에 속합니다. 또한 지속 가능한 투자와 차세대 부를 소유 한 사람들의 새로운 요구, 디지털 접근성과 가치 정렬 세트를 주선하는 새로운 요구에 중점을두고 있습니다.

• 유럽

유럽 ​​민간 은행 부문은 규제가 높은 환경과 끊임없는 마진을 특징으로하는 어려운 환경에 직면하고있는 성숙한 시장입니다. 스위스 개인 은행은 세계에서 계속해서 외국의 부를 끌어 들이고 있습니다. 이 지역이 겪고있는 전략적 전망 중 하나는 반복 수수료 소득의 증가, 개인 시장과 같은 대안이 높은 대안으로 확장되며, 디지털 혁신 프로세스에 대한 지출을위한 운영 효율성 및 고객 참여의 효율성을 향상시키는 것입니다. 은행은 또한 환경 적으로 투자의 요구 사항과 세대에 걸쳐 부를 유지하고 부를 필요성에 따라 조정하고 있습니다.

• 아시아

가장 빠르게 성장하는 민간 은행 시장은 아시아 태평양 시장이며, 이는 중국, 인도 및 동남아시아에서 증가하는 기업가 인구와 급속한 경제 성장의 폭발적인 자산 창출 때문입니다. 이러한 확장은 국경 간 서비스 및 가족 사무실과 같은 자산 관리 제품에 대한 고급 수요를 유발하고 있습니다. 디지털 채택의 속도가 커지고 있으며 고객은 원활한 온라인 경험을 더욱 요구하고 있으며 지속 가능하고 영향 투자에 관한 강력한 추세도 있으며,이 지역의 여러 시장에서 파도를 만들고 있습니다.

주요 업계 플레이어

혁신 및 글로벌 전략을 통해 개인 은행 서비스 시장 환경을 변화시키는 주요 업체

전략 및 시장 개발의 혁신을 통해 기업 분야의 시장 플레이어는 개인 은행 서비스 시장을 형성하고 있습니다. 이들 중 일부는 기능 향상 및 운영 유연성을 향상시키기 위해 더 똑똑한 기술을 사용하는 것 외에도 설계, 재료 및 제어 제품의 발전으로 볼 수 있습니다. 관리자는 신제품 및 프로세스 개발에 돈을 쓰고 제조 범위를 확장 할 책임을 알고 있습니다. 이 시장 확장은 또한 시장 성장 전망을 다양 화하고 수많은 산업에서 제품에 대한 시장 수요가 높아지는 데 도움이됩니다.

최고의 개인 은행 서비스 회사 목록

• P. Morgan Private Bank (U.S.)
• HSBC Private Banking (U.K.)
• UBS Wealth Management (Switzerland)
• Credit Suisse Private Banking (Switzerland)
• Bank of America Private Bank (U.S.)
• Morgan Stanley Private Wealth Management (U.S.)
• Goldman Sachs Private Wealth Management (U.S.)
• BNP Paribas Wealth Management (France)
• Deutsche Bank Wealth Management (Germany)
• Citi Private Bank (U.S.)

주요 산업 개발

2024 년 3 월 : Goldman Sachs의 자산 및 자산 관리 부서는 2024 년에 감독하에 자산에 대한 기록을 세웠습니다.이 뛰어난 성과는 장기 수수료 기반 순 흐름과 지속 가능한 수익원을 개발하기위한 의도적 인 관행을 강조합니다. 이는 Goldman Sachs가 경쟁력있는 개인 은행 경쟁에서 위치를 유지하려는 시도에서 대규모의 부유 한 고객을 유치하고 유지하는 능력을 강조합니다.

보고서 적용 범위

이 보고서는 독자들이 여러 각도에서 글로벌 개인 은행 서비스 시장에 대한 포괄적 인 이해를 얻는 데 도움이되는 역사적 분석 및 예측 계산을 기반으로하며 독자의 전략 및 의사 결정에 충분한 지원을 제공합니다. 또한이 연구는 SWOT에 대한 포괄적 인 분석으로 구성되며 시장 내에서 향후 개발에 대한 통찰력을 제공합니다. 그것은 다가오는 해에 응용 프로그램이 궤적에 영향을 줄 수있는 역동적 인 범주와 잠재적 혁신 영역을 발견함으로써 시장 성장에 기여하는 다양한 요소를 조사합니다. 이 분석은 최근 동향과 역사적 전환점을 모두 포함하여 시장 경쟁 업체에 대한 전체적인 이해를 제공하고 성장을위한 유능한 영역을 식별합니다.

이 연구 보고서는 정량적 및 질적 방법을 모두 사용하여 시장에 대한 전략 및 재무 관점의 영향을 평가하는 철저한 분석을 제공하여 시장의 분할을 검토합니다. 또한 보고서의 지역 평가는 시장 성장에 영향을 미치는 지배적 인 공급 및 수요력을 고려합니다. 경쟁 환경은 상당한 시장 경쟁 업체의 주식을 포함하여 세 심하게 상세합니다. 이 보고서는 비 전통적인 연구 기술, 방법론 및 예상 시간 프레임에 맞게 조정 된 주요 전략을 통합합니다. 전반적으로, 그것은 전문적이고 이해할 수있는 시장 역학에 대한 귀중하고 포괄적 인 통찰력을 제공합니다.