Neobank Market, 유형별 (개인 은행, 비즈니스 뱅킹 및 자산 관리), 응용 프로그램 (소매 뱅킹, 지불 및 대출) 및 2033 년 지역 예측별로

Neobank 시장 개요

전 세계 Neobank 시장 규모는 2025 년에 139 억 명으로 2033 년까지 396 억 달러를 터치 할 것으로 예상되며, 예측 기간 동안 13.96%의 CAGR을 나타 냈습니다.

골프에 사용되는 제품 생산 및 마케팅 제품에 전념하는 글로벌 산업은 골프 장비 시장에 포함되어 있습니다. Neobank라는 용어는 웹 사이트 및 모바일 애플리케이션을 통해 다양한 금융 서비스를 제공하고 물리적 지점없이 온라인으로 비즈니스를 수행하는 디지털 전용 은행의 확장 시장에 대해 설명합니다. 이 플랫폼은 투자, 대출, 저축 계좌 및 지불을 포함한 서비스를 제공하며 종종 Gen Z, Millennials 및 Tech에 정통한 사람들을 대상으로합니다. 이 요소는 Neobank 시장 성장을 확대했습니다.

이 특정 제품 서비스에 대한 예상되는 성장률은 품질 수준의 보증에 기인합니다. 이 특정 제품 시장에서는 재미있는 숫자로 번영이 관찰되었습니다. 가장 큰 시장은 디지털 자산을위한 것이며 올해는 디지털 투자 부문의 성장을 볼 것으로 예상됩니다. 디지털 자산 시장의 수익은 가치가 증가 할 것으로 예상됩니다. Z 세대의 많은 구성원이 이미 사회에서 성인이 참여하고 있다는 점을 감안할 때, 현대 사용자는 점점 더 디지털 방식으로 정통 해지고 있습니다. 전 세계적으로, 이것은 네오 뱅크 금융의 확장을 불러 일으키고 있습니다. 투자는 Airwallex 및 Tel Payments가 지불 부문에 가장 큰 기여를하면서 여러 하위 부문에 걸쳐 확산되었습니다. 제품 시장의 전반적인 개발에 촉매제로 작용 한 이러한 특정 요인으로 인해 최근에 많은 성장이 관찰되었습니다. 이것은 궁극적 으로이 특정 시장 성장과 번영에 대한 판매와 수요를 분노했습니다.

주요 결과

• 시장 규모 및 성장 :Global Neobank 시장은 2033 년까지 2025 년 139 억 달러에서 396 억 달러로 확장 될 것이며, 전 세계적으로 디지털 전용 뱅킹 채택이 급증함에 따라 13.96% CAGR을 반영합니다.

• 주요 시장 동향 :빠른 디지털화 및 모바일 우선 뱅킹은 신기한 계정 개회의 40% 이상을 추진할 것입니다.

• 주요 시장 드라이버 :정부 디지털 푸시와 전략적 핀 테크 투자는 50% 이상의 성장을 지원하여 온라인 전용 뱅킹의 광범위한 채택을 장려 할 것입니다.

• 기술 발전 :2033 년까지 Neobank Services의 약 35%가 AI, Smart Analytics 및 API 통합을 활용하여 직접 개인화 된 금융 솔루션을 제공 할 것입니다.

• 지역 성장 :북미는 혁신적인 핀 테크 솔루션에 대한 높은 디지털 침투 및 소비자 신뢰로 인해 35-40%의 지배적 인 점유율을 보유 할 것입니다.

• 유형 세분화 :개인 뱅킹은 약 50%의 시장 점유율로 유형 부문을 이끌고 편리한 디지털 재무 관리를 원하는 개별 사용자에게 서비스를 제공 할 것입니다.

• 응용 프로그램 세분화 :소매 뱅킹은 전체 수익의 거의 55%를 차지할 것이며, 사용자는 Digital Everyday Banking을 선호함에 따라 가장 인기있는 응용 프로그램이 될 것입니다.

• 주요 선수 :Chime (미국)은 최대 규모의 Neobank 시장 점유율을 약 15%로 명령하여 강력한 사용자 기반과 간단하고 수수료가없는 은행 모델을 활용할 것입니다.

Covid-19 영향

"잠금으로 인한 전염병에 의해 방해받는 시장 성장"

전 세계 Covid-19 Pandemic은 전례가없고 비틀 거리며, 시장은 전염병 전 수준에 비해 모든 지역에서 예상보다 낮은 수요를 겪었습니다. CAGR의 증가에 의해 반영된 갑작스런 시장 성장은 시장의 성장에 기인하며, 전염병 전 수준으로의 수요가 필요합니다.

이는 특정 시장의 전반적인 공급 및 수요 체인에 영향을 미쳤습니다. 정부의 폐쇄 및 코로나 바이러스가 확산되는 것을 막기위한 다른 단계의 결과로 모든 공급 활동이 연기되어 서비스와 관련된 제품의 양이 줄어 듭니다. 따라서 Neobank 시장 점유율에 Covid-19의 작은 영향이 예상됩니다.

최신 트렌드

"시장 성장을 주도하기위한 디지털화"

이 특정 추세는 시장 성장에 큰 영향을 미쳤으며,이 특정 제품의 수익과 공유 수는 하늘에 닿아 급증하고 있습니다. 은행 부문은 전 세계 디지털화 추세에서 면제되지 않으며, 이는 특히 재무 활동에서 널리 퍼져 있습니다. 스마트 폰, 태블릿 및 스마트 워치와 같은 모바일 전자 장치는 모바일 결제에 사용됩니다. 현금, 수표 또는 전통적인 신용 및 직불 카드 대신 사용할 수 있습니다. 시장 성장에 도움이되는이 특정 제품에 대한 많은 사양이 이루어졌습니다. 시장 성장을 확산시키는 최신 트렌드가 목격되었습니다.

Neobank 시장 세분화

유형별

유형에 따라 글로벌 시장은 개인 은행, 비즈니스 뱅킹 및 자산 관리로 분류 할 수 있습니다.

• 개인 은행 : 개별 고객을 위해 특별히 설계되었으며 온라인 또는 모바일 플랫폼을 통해서만 제공되는 디지털 금융 서비스의 범위는 Neobank 부문에서 개인 은행이라고합니다. 물리적 지점이 없으면 이러한 서비스에는 일반적으로 확인 및 저축 계좌, 신용 카드 및 직불 카드, 자금 이체, 지불 처리 및 대출 대안이 포함됩니다. 그다지 도움이되지는 않았지만이 부문 이이 특정 제품 시장 서비스에 대한 전체 주식 개발 시스템에 기여한 것으로 관찰되었습니다.

• 비즈니스 뱅킹 : Neobank 부문에서 사용되는 비즈니스 뱅킹은 비즈니스, 특히 중소 규모 조직 (SME)을 위해 설계된 디지털 최초의 금융 서비스를 나타냅니다. 물리적 지점이 아닌 온라인으로 제공되는이 서비스는 자동 결제, 통합 회계 및 단순화 된 계정 개설과 같은 기능을 제공함으로써 기업이 재무를보다 효율적으로 관리 할 수 있도록 설계되었습니다.

• 자산 관리 : 사람들이 자동화 된 도구와 인간 지침을 결합하여 자주 자체를 관리, 늘리기 및 보호하는 데 도움이되는 금융 서비스의 디지털 조항은 Neobank 시장에서 자산 관리라고합니다.

응용 프로그램에 의해

애플리케이션에 따라 글로벌 시장은 소매 은행, 지불 및 대출로 분류 될 수 있습니다.

• 소매 은행 :이 특정 부문은 주식의 대부분을 보유한 주요 부문으로 기록되었습니다. Neobanking의 맥락에서 소매 은행은 기존 은행 사무실과 달리 웹 사이트 및 모바일 앱과 같은 온라인 플랫폼을 사용하는 개별 고객에게 금융 서비스를 제공하는 것입니다. Neobanks는 전통적인 은행과 비교할 때 대출, 자금 이체, 계정 개방 및 지불을 포함한 서비스를 제공하며, 비용 절감 및보다 사용자 친화적 인 인터페이스로 자주 제공됩니다. 말할 것도없이,이 특정 부문은 실제로 시장의 주식과 수익 수를 상승 시켰습니다.

• 지불 :이 특정 부문은 시장 성장에 완전히 기여함에 따라 수익 주식의 평균을 유지하는 데 도움이됩니다. Neobanks가 제공하는 디지털 금융 서비스의 범위는 고객이 전자적으로 돈을 전자로 보내, 수신 및 관리 할 수 있도록 Neobank 시장에서 지불이라고합니다. 소비자와 조직 모두에게 단순하고 사용자 친화적 인 경험을 제공하는이 서비스는 종종 디지털 지갑, 머니 송금 및 결제 게이트웨이와의 연결을 특징으로합니다.

• 대출 : Neobank 시장에서 사용 된 대출은 일반적으로 신용 카드 및 대출 형태의 디지털 채널을 통해 소비자에게 금융 신용에 대한 액세스 권한을 부여하는 프로세스입니다. 전통적인 은행과 달리 Neobanks는 기술 및 데이터 분석을 사용하여 개별화되고 실용적인 대출 서비스를 제공하여 속도와 접근성을 자주 강조합니다.

시장 역학

시장 역학에는 운전 및 제한 요인, 기회 및 시장 상황을 진술하는 과제가 포함됩니다.

운전 요인

"시장을 늘리기위한 정부 선언 및 전략적 투자"

이러한 요인들은 현재 시대와 예측 기간 동안 시장 성장을 주도 할 것으로 예상됩니다. 이 특정 제품 시장은 새로운 수준의 유리한 수익 수치에 영향을 미쳤 으며이 특정 제품 시장 성장의 혜택으로 기록되었습니다. 이것이이 특정 시장의 성장에 기인 한 주요 요인이며, 수익 수가 너무 많아서 하늘에 닿았습니다. 고객은 이로부터 혜택을받습니다. 은행 운영의 증가하는 디지털화로 인해 네오 뱅크의 형성이 가속화되었습니다. 서비스의 활용은 엄격한 여행 및 이동 제한에 대한 정부 선언에 의해 긍정적 인 영향을 받았으며, 이로 인해 고객은 디지털 뱅킹 시스템을 사용하도록 강요했습니다. 때때로 "도전자 은행"이라고도하는 Neobanks는 광범위한 은행 운영을 쉽게 처리 할 수 있기 때문에 금융 기관이 제공하는 다양한 은행 제품의 효능을 높일 수있었습니다. Neobanks가 제공하는 많은 디지털 서비스와 가능성은 고객의 전반적인 경험을 크게 향상 시켰습니다. 시장 플레이어의 전략적 행동, 우울증의 부담 증가 및 R & D 노력 증가는 모두 예측 기간 동안 세그먼트의 성장에 기여할 것으로 예상됩니다. 이 특정 성장 요인은 또한이 시장 제품 시장 경로의 성공 기회를 창출 해 왔습니다.

"새로운 시장 플레이어와 시장 확장을위한 새로운 개발"

이러한 발전은 현재 골퍼들이 새로운 플레이어를 그리는 것 외에도 장비를 개선하도록 동기를 부여합니다. 이것이이 특정 시장의 성장에 기인 한 두 번째 주요 요인입니다. 이 요인은 주로 하늘 위로 수익을 올리는 데 관여하고 더 큰 높이를 치솟는 데 관여하며, 또한 판매 및 요구는 확산되었으며 그 가치가 더 크게 증가했습니다. 인류의 역사에서 은행은 매우 중요했습니다. 그러나 새로운 기술은이 세상의 변화 속도를 높이고 있습니다. 우리는 이제 새로운 세대의 디지털 은행 또는 Neobanks에 액세스 할 수 있습니다. Neobanks와 Banks는 비슷하지만 주요 차이점 중 하나는 Neobanks가 온라인에서만 비즈니스를 수행한다는 것입니다. 그들은 사용자를 돕기 위해 특별히 설계된 온라인 리소스와 앱을 제공합니다. 따라서 Neobanks는 사용자의 재정적 요구를 충족시킵니다. 오늘날 사용자는 특히 Gen Z의 상당 부분이 이미 성인으로 고용되어 있기 때문에 더 기술적으로 정통합니다. 이것은 네오 뱅크 펀딩이 전 세계적으로 성장하고 부문을 추진하는 이유를 설명합니다. 이 특정 요인은이 특정 제품 시장의 혜택으로 판명되었습니다.

구속 요인

"시장 성장을 방해하기위한 높은 원료"

원자재의 가격 변동성은 시장 참가자의 수익성 및 생산 비용에 상당한 영향을 줄 수 있기 때문에 주요 제약 중 하나입니다. 이러한 특정 솔루션은 매우 도움이되었지만 비용이 많이 들었습니다. 시장은 또한 확장을 방해 할 수있는 많은 위험과 장애물에 취약합니다. 이 특정 요인은 시장 성장을 제한 하고이 특정 제품 시장의 판매 및 수요를 크게 줄일 것으로 예상됩니다. 위협과 제한 요인은 시장에서 부재하지 않습니다. 제조업체의 수익성과 제품 비용은 모두 필수 원료 가격의 변화에 영향을받을 수 있습니다. 시장은 또한 확장을 방해 할 수있는 몇 가지 위험에 취약합니다.

기회

"시장에서 제품을위한 기회를 창출하기위한 기술 발전"

이러한 비즈니스는 경쟁하려면 혁신적인 상품과 서비스를 제공함으로써 시장에서 차별화해야합니다. 이 특별한 기회는 시장 성장이 엄청나게 발생했기 때문입니다. 이 기회는 제 시간에 압수되면이 특정 시장 부문의 쉬운 성공을위한 길을 만들어 냈습니다. 제조 방법의 추가 개발은 또한 이러한 재료의 응용 분야의 범위를 확장하여 확장을위한 새로운 길을 열 수 있습니다.

도전

"높은 초기 투자는 소비자에게 잠재적 인 도전이 될 수 있습니다."

그러나 높은 연구 개발 기술 비용은 시장 확장의 장벽이 될 것으로 예상됩니다. 이 특별한 요소는 시장 성장에 크게 도전적이며 또 다른 주요 제한 요인이되었습니다. 이 특정 요인은이 산업의 금지로 판명되었으며, 이는이 특정 시장의 주식 및 수익 시스템에 전 세계적으로 급격히 큰 영향을 미쳤습니다.

Neobank 시장 지역 통찰력

• 북아메리카

북미 지역은 지난 몇 년 동안이 특정 제품 시장에서 많은 것을 확대했습니다. 미국 Neobank Market은 예측 기간 동안 엄청나게 증가 할 것으로 예상했습니다. 이 특정 지역은 실제로 많은 성장을하고 있으며 수년에 걸쳐 더 많은 것을 증가시킬 것으로 예상됩니다. 이 규제 환경의 결과로 차단기 장갑의 필요성이 증가했습니다.

• 유럽

이 특정 시장의 유럽 시장은이 특정 제품 서비스 시장의 전반적인 글로벌 주식을 고려해 왔습니다. 두 번째로 큰 매출 점유율은 유럽에서 보유했으며, 이는 예측 기간 동안 증가 할 것으로 예상됩니다. 유럽은 상당한 시장을 가질 것으로 예상됩니다. 유럽은 아마도 성장할 것입니다. 유럽은 북아메리카에 뒤지지 않습니다.

• 아시아

아시아 태평양 지역은 성장할 것으로 예상됩니다. 이 특정 지역은 시장 점유율에서 엄청난 확산을 경험했으며 글로벌 시장 매출에 기인합니다. 예상 기간 동안 가장 빠른 성장률을 가진 지역은 아시아 태평양으로 예상됩니다. 이 특정 지역은 실제로 많은 성장을하고 있으며 수년에 걸쳐 더 많은 것을 증가시킬 것으로 예상됩니다. 아시아 태평양은 최첨단 기술에 대한 수요가 증가하여 투영 기간 동안 가장 빠른 속도로 확장 될 것으로 예상됩니다.

주요 업계 플레이어

"주요 플레이어는 파트너십에 중점을 두어 경쟁 우위를 확보합니다."

저명한 시장 플레이어는 다른 회사와 파트너십을 맺어 경쟁을 앞당기도록 협력 노력을 기울이고 있습니다. 많은 회사들이 또한 제품 포트폴리오를 확장하기 위해 신제품 출시에 투자하고 있습니다. 합병 및 인수는 또한 플레이어가 제품 포트폴리오를 확장하기 위해 사용하는 주요 전략 중 하나입니다.

최고의 회사 목록

• Chime (U.S.)
• N26 (Germany)
• Revolut (U.K.)
• Monzo (U.K.)
• Varo (U.S.)

주요 산업 개발

2023 년 12 월 : 이 특정 회사는 시장 성장이 수익 및 주식 시스템 측면에서 성장했다고 생각했습니다. Ubank는 독특한 패션 작품을 시작하고 다가오는 디자이너를위한 기분 좋은 패션 펀드 컨셉을 제시하기 위해 디자이너 Jordan Gogos와 제휴했습니다. Jordan Gogos는 그의 아방가르드와 창의적인 작품으로 유명합니다. 글로벌 시장에 대한 이러한 특정 개발 및 투자는 시장 성장의 혜택으로 기록되었습니다.

보고서 적용 범위

이 연구는 세분화, 기회, 산업 개발, 동향, 성장, 규모, 공유 및 제약과 같은 요인을 검사하여 분석에 존재하는 회사를 설명하는 광범위한 연구를 통해 보고서를 프로파일 링합니다. 이 분석은 주요 업체와 시장 역학에 대한 가능한 분석이 예측 기간에 영향을 미치는 시장을 변화시키는 경우 변경 될 수 있습니다. 상세한 연구를 통해 포괄적 인 것을 제공합니다.