핵심 은행 소프트웨어 시장 규모, 공유, 성장 및 산업 분석은 응용 프로그램 (소매 은행, 민간 은행, 기업 은행 및 기타)에 따른 유형 (소프트웨어 및 서비스)별로 2033 년까지 지역 통찰력 및 예측

핵심 은행 소프트웨어시장 보고서 개요

Global Core Banking Software 시장 규모는 2024 년에 10,61 억 달러에 달했으며 2025 년에 206 억 달러에 달하는 것으로 예상되며 2033 년까지 2033 년까지 2025 년에서 2033 년까지 2.3%의 CAGR로 증가 할 것으로 예상됩니다.

은행이 고객에게 확장하는 기본 금융 제안은 핵심 은행 서비스를 구성합니다. 핵심 은행 서비스는 펀드 이체 서비스와 함께 저축 및 현재 운영 및 돈 예금 처리 및 인출 절차 및 대출 관리를위한 계정 관리로 구성됩니다. 핵심 은행 시스템 하에서 고객은 은행 계좌에 도달하여 물리적 위치와 디지털 인터페이스를 통해 거래를 실행할 수 있습니다. 중앙 시스템 설계를 통해 Banks Data Security 및 정확한 기록에 따르면 향상된 속도 및 운영 효율성이 가능해집니다. 은행 서비스와 기술 발전을 병합하면 개인 및 비즈니스 고객이 이용할 수있는 신뢰할 수있는 은행 서비스를 만들기 위해 더 나은 고객 상호 작용과 운영 효율성을 제공합니다.

Covid-19 영향

"기간 동안 디지털 뱅킹 플랫폼 채택 전염병 시장 성장이 증가했습니다"

전 세계 Covid-19 Pandemic은 전례가없고 비틀 거리며, 시장은 전염병 전 수준에 비해 모든 지역에서 예상보다 높은 수요를 겪었습니다. CAGR의 증가에 의해 반영된 갑작스런 시장 성장은 시장의 성장에 기인하며, 수요는 전염병 전 수준으로 돌아 오는 수요에 기인합니다.

핵심 뱅킹 서비스는 디지털 뱅킹 플랫폼의 채택을 촉진하여 Covid-19 Pandemic의 상당한 영향에 직면했습니다. 잠금 장치와 결합 된 소셜 디버닝 프로토콜은 고객이 재무 활동을 온라인 및 모바일 뱅킹 거래로 전환하여 계정 처리 및 대출 신청을 포함했습니다. 전염병 은행으로 인해 원격 지원 기능뿐만 아니라 디지털 인프라를 구축하면서 사이버 보안 조치를 개선하기 위해 고군분투했습니다. 지점 방문은 최소한이되어 은행 관리가 전체 지점 네트워크 구조를 검토해야했습니다. 갑작스런 혼란은 탄력적이고 유연한 은행 시스템을 갖는 것의 중요성을 노출시켰다. 은행 업계의 혁신을 가속화하여 중단되지 않은 서비스를 제공하기 위해 Covid-19로 인해 디지털 혁신이 필수적이되었습니다.

최신 트렌드

"시장 성장을 가속화하기 위해 기술 발전과 변화하는 고객 선호도를 통해 발생하는 빠르게 움직이는 변화"

핵심 은행 서비스는 기술 발전과 변화하는 고객 선호도를 통해 발생하는 빠르게 움직이는 변화를 경험합니다. 금융 기관은 클라우드 플랫폼을 사용하여 비용을 줄이고 AI를 채택하여 서비스를 사용자 정의하고 사기를 방지 할뿐만 아니라 공개 금융 표준을 제 3 자와 병합하기 위해 개방형 뱅킹 표준을 배치하고 있습니다. 은행 업계는 블록 체인 기술을 활용하여 안전한 거래 모니터링 및 거래 투명성을 제공하는 시스템을 개발합니다. 새로운 솔루션은 맞춤형 뱅킹 제품을 제공하고 디지털 뱅킹 기술에 대한 확대 요구를 해결하기 위해 운영 성과를 향상시키기 위해 노력합니다. 이러한 추세는 핵심 은행 소프트웨어 시장 성장을 주도하고 있습니다.

핵심 은행 소프트웨어시장 분할

유형별

유형을 기준으로 글로벌 시장은 소프트웨어 및 서비스로 분류 할 수 있습니다.

• 소프트웨어 : Core Banking Software는 계정 처리, 거래 및 데이터 관리와 같은 일일 은행 운영을 관리하는 디지털 인프라를 제공합니다. 원활한 뱅킹 경험을위한 실시간 액세스, 시스템 통합 및 고급 보안을 보장합니다.

• 서비스 : 핵심 은행 서비스에는 예금 처리, 인출, 대출 처리 및 여러 지점의 자금 이체가 포함됩니다. 이 서비스는 언제 어디서나 고객에게 일관되고 효율적이며 접근 가능한 뱅킹을 제공하는 것을 목표로합니다.

응용 프로그램에 의해

유형에 따라 글로벌 시장은 소매 은행, 민간 은행, 기업 은행 및 기타로 분류 할 수 있습니다.

• 소매 은행 : 소매 은행은 저축 계좌, 개인 대출, 신용 카드 및 기타 일상 은행 서비스를 제공함으로써 개별 고객에게 서비스를 제공합니다. 그들은 대량, 저가성 거래 및 개인화 된 고객 서비스에 중점을 둡니다.

• 민간 은행 : 개인 은행은 자산 관리, 투자 조언 및 개인화 된 재무 계획을 제공하여 네트 가치가 높은 개인을 수용합니다. 그들의 서비스는 개인 정보 및 관계 관리에 중점을 둔 독점 재무 목표를 충족하도록 조정됩니다.

• 기업 은행 : 기업 은행은 현금 관리, 상업 대출 및 무역 금융을 포함한 비즈니스에 금융 서비스를 제공합니다. 그들은 소규모에서 대기업의 금융 운영과 성장을 지원합니다.

• 기타 :이 범주에는 협력 은행, 농촌 은행 및 틈새 시장 또는 특정 지역에 서비스를 제공하는 디지털 전용 은행이 포함됩니다. 이 기관들은 종종 맞춤형 뱅킹 솔루션으로 소외된 부문을 다루고 있습니다.

시장 역학

운전 요인

"시장 성장을 증폭시키기 위해 빠른 속도로 디지털 기술 개발"

빠른 속도로 디지털 기술의 개발은 핵심 은행 운영의 주요 원동력 역할을합니다. 고객은 모바일 애플리케이션과 디지털 포털을 사용하여 자신의 계정에 대한 풀 타임 액세스를 요구합니다. 금융 기관은 AI 및 자동화와 함께 클라우드 컴퓨팅을 활용하여 사용자에게 더 나은 서비스를 제공하는 비용 효율적인 운영을 만듭니다. 운영의 디지털화는 기관에 개선 된 의사 결정 기능을 지원하는 실시간 데이터 기능을 제공합니다. Fintech 경쟁이 증가함에 따라 전통적인 은행은 현대 은행 운영의 최우선 과제를 만드는 기술 중심의 고객을 유지하고 환영해야하기 때문에 혁신해야합니다. 위에서 언급 한 모든 요소는 핵심 은행 소프트웨어 시장 점유율을 주도하고 있습니다.

"편의성과 투명성과 함께 보안 시장 성장을 추진합니다"

은행 부문 서비스의 수정은 고객 기대치가 변경되어 발생합니다. 오늘날의 고객은 사용하기 쉬운 디지털 플랫폼을 통해 개별화 된 지원을 구하는 동안 빠른 재무 절차를 기대합니다. 편의성과 투명성과 함께 보안은 은행이 충성도 높은 고객을 창출하는 데 사용하는 기본 요소를 나타냅니다. 데이터 분석을 통해 은행은 특정 금융 상품을 생성하고 고객이 이러한 현대적인 고객 요구를 충족시킬 수 있도록 사전에 지원합니다. 은행은 모바일, 웹 및 소셜 미디어 채널 전체에서 고객을 지원해야하기 때문에 개선 된 레거시 시스템 인프라가 필요합니다. 고객 중심 은행 시스템은 조직이 성장 및 시장 경쟁력을 유지할 수있게 해주었기 때문에 필수가되었습니다. 위에서 언급 한 요소는 시장의 빠른 성장과 개발에 기여하고 있습니다.

구속 요인

"시장 성장을 줄이기 위해 시스템 전환 중 운영 중단 및 보안 위험에 직면"

핵심 은행 서비스는 발전이 발생하더라도 시장 확장을 제한하는 몇 가지 장애물에 직면 해 있습니다. 레거시 시스템 교체는 디지털 플랫폼으로의 대체가 느리게 남아 있습니다. 이러한 업그레이드는 구현 비용이 많이 들고 관리하기가 악명 높기 때문입니다. 많은 은행은 시스템 전환 중에 운영 중단 및 보안 위험에 직면 해 있습니다. 규제 준수는 은행이 지속적인 업데이트를 유지하고 국가 및 국제 표준 요구 사항에 대한 모니터링을 유지해야하기 때문에 어려움을 초래합니다. 금융 기관의 새로운 기술 채택은 데이터 개인 정보 보호 표준에 대한 기존 사이버 보안 위협으로 인해 제한됩니다. 핵심 은행 혁신 프로세스는 직원 저항에서 변화에 이르기까지 지연되는 IT 전문가 수와 함께 지연됩니다. 이러한 모든 요소는 시장 성장과 개발을 방해하고 있습니다.

기회

"공개 뱅킹 이니셔티브와 Fintech 협업의 조합 시장에서 기회를 창출합니다"

핵심 뱅킹 서비스는 디지털 개발과 금융 시스템에 대한 액세스 증가로 큰 성공을 거둘 것입니다. 신흥 시장의 비은행 및 은행 인구는 은행이 제공 할 수있는 모바일 뱅킹 솔루션을 통해 접근성을 가지고 있습니다. 핀 테크 협력과 오픈 뱅킹 이니셔티브의 조합을 통해 은행 기관은 고객에게보다 맞춤화되고 신속한 서비스를 제공 할 수 있습니다. 은행은 블록 체인 네트워크 및 클라우드 관리 시스템과 결합 된 인공 지능 기술을 구현하여 보안이 더 똑똑한 고객 연결 재무 경로를 개발합니다. 유체 디지털 플랫폼과 함께 창의적인 솔루션을 통한 차별화는 강렬한 경쟁 업계를 통한 장기 여행에서 은행이 성공할 수있게 해줍니다. 이러한 요인들은 시장에서 빠른 발전을 추진하는 데 도움이되는 몇 가지 기회를 창출하고 있습니다.

도전

"금융 분야의 빠른 발전으로 인해 핵심 은행 서비스를 제공 할 때 여러 장애물"

금융 기관은 금융 분야의 급속한 발전으로 인해 핵심 은행 서비스를 제공 할 때 여러 장애물에 직면합니다. 오래된 레거시 시스템을 업그레이드하는 프로세스는 운영 중단과 비싼 금융 투자로 이어지기 때문에 상당한 장애물을 제시합니다. 데이터 보안과 다른 지역의 규제 준수를 보장함으로써 발생하는 추가 워크로드는 어려운 것으로 판명됩니다. 고객 기대의 발전으로 은행은 완벽한 24/7 액세스를 제공하기위한 디지털 서비스 혁신 노력을 서두르도록했습니다. 숙련 된 IT 전문가의 부족과 조직 변화에 대한 저항은 또한 진전이 느려집니다. 현대 금융 과제는 신흥 상황에서 적절한 시장 대응 성과 함께 민첩성과 시장 경쟁력을 유지하지 못하게합니다. 이러한 요인들은 시장 성장과 개발에 몇 가지 어려움과 어려움을 일으키고 있습니다.

핵심 은행 소프트웨어시장지역 통찰력

• 북아메리카

경제 세력과 변화하는 고객 요구로 인해 북미 지역 은행은 시장에서 성공하기 위해 핵심 현대화 이니셔티브를 가속화하도록했습니다. 현대 기관은 운영 속도를 높이고 비용을 최소화하고 신제품 전달을 가속화하기 위해 플랫폼 교체로 클라우드 기술을 선택합니다. 이 변경은 더 나은 고객 서비스 경험과 함께 즉각적인 처리 기능을 제공합니다. 금융 기관이 제 3 자로부터 맞춤형 오퍼링을 위해 고객에게 서비스를 연결할 수 있도록 공개 은행 이동이 진행되고 있습니다. 지역 은행은 디지털화 금융 부문에 서비스를 제공하는 현대적인 발전을 통해 자신의 입장을 향상시킬 수 있습니다.

• 유럽

유럽 은행 기관은 더 나은 경쟁력을 달성하기 위해 국경 간 인수와 함께 디지털 혁신을 추구합니다. Unicredit은 가속화 된 디지털 기능을 통해 운영 우수성을 달성하기 위해 Vodeno 플랫폼과 함께 Aion Bank를 구매함으로써 디지털 기능을 강화했습니다. 이러한 합병은 유럽 중앙 은행으로부터 스케일 경제의 장점을 가져오고 은행 부문 통합을 가능하게함으로써 선행 지원을받습니다. 은행의 전략적 움직임은 핵심 은행 시스템을 업데이트하고 운영 효율성을 높이고 전체 지역에 퍼지는 다양한 배경에서 고객에게 서비스를 제공하는 데 중점을 둡니다. ​

• 아시아

아시아 태평양 지역의 핵심 은행 관행은 규제 변경과 함께 디지털 혁신으로 인해 빠른 발전을 경험합니다. 은행 기관은 10X Banking의 'Meta Core'와 같은 클라우드 네이티브 시스템을 배치하여 완전히 안전한 기능으로 확장 성을 얻습니다. 중앙 은행은 Basel III 규제 지침을 실행하여 금융 부문의 새로운 아이디어를 자극하면서 재무 안정성을 발전시킵니다. 임베디드 금융은 지속적으로 은행 서비스 접근성을 증가시켜 신흥 시장에서 재정적 포용을 개선합니다. 이 지역의 은행 산업은 이제 현대 은행 진화를 향한 길을 이끌고 있습니다. ​

주요 업계 플레이어

"주요 플레이어는 경쟁력을 유지하기 위해 인수 전략을 채택합니다"

시장의 몇몇 플레이어는 인수 전략을 사용하여 비즈니스 포트폴리오를 구축하고 시장 위치를 강화하고 있습니다. 또한 파트너십 및 협업은 회사가 채택한 일반적인 전략 중 하나입니다.

최고의 핵심 뱅킹 소프트웨어 회사 목록

• SAP SE (Germany)
• Oracle (U.S.)
• Infosys (India)
• FIS (U.S.)
• Capgemini (France)
• Tata Consultancy Services (India)
• Temenos Group (Switzerland)
• Finastra (U.K.)
• Unisys (U.S.)
• HCL Technologies (India)
• Infrasoft Technologies (India)
• Fiserv (U.S.)
• Jack Henry & Associates (U.S.)

산업 개발

2025 년 3 월 :CBAAS (Core Banking)는 2025 년 동안 전체 금융 서비스 부문을 재정의하는 혁신적인 금융 산업 제품으로 제시합니다. 이 모델을 통해 Fintechs와 함께 Cloud-Native 핵심 시스템은 고속으로 구름-네이티브 핵심 시스템을 배포하면서 기존 인프라에 대한 의존성을 최소화 할 수 있습니다. CBAAS는 은행이 실시간 데이터를 신속하게 관리하는 동시에 규제 준수보고 기능을 향상시키고 새로운 서비스 개발 속도를 높이도록 도와줍니다. CBAAS 채택을 통해 초기 사용자는 확장 성과 함께 운영 안전이 향상된 적응 형 고객 중심 솔루션을 구성 할 수 있습니다. CBAAS 기술을 사용하는 기관 금융 서비스는 조직이 디지털 뱅킹 시장에서 전략적 이점을 유지하는 데 도움이되는 사용자 정의를 제공합니다. ​

보고서 적용 범위

이 연구는 포괄적 인 SWOT 분석을 포함하고 시장 내에서 향후 개발에 대한 통찰력을 제공합니다. 시장의 성장에 기여하는 다양한 요인을 조사하여 향후 몇 년 동안 궤적에 영향을 줄 수있는 광범위한 시장 범주와 잠재적 응용 프로그램을 탐색합니다. 이 분석은 현재 동향과 역사적 전환점을 모두 고려하여 시장의 구성 요소에 대한 전체적인 이해를 제공하고 성장을위한 잠재적 영역을 식별합니다.

연구 보고서는 정 성적 및 정량적 연구 방법을 활용하여 철저한 분석을 제공하는 시장 세분화를 탐구합니다. 또한 재무 및 전략적 관점이 시장에 미치는 영향을 평가합니다. 또한이 보고서는 시장 성장에 영향을 미치는 지배적 공급 및 수요의 세력을 고려하여 국가 및 지역 평가를 제시합니다. 경쟁 환경은 중요한 경쟁 업체의 시장 점유율을 포함하여 세 심하게 상세합니다. 이 보고서에는 예상 기간 동안 조정 된 새로운 연구 방법론과 플레이어 전략이 포함되어 있습니다. 전반적으로, 시장 역학에 대한 귀중하고 포괄적 인 통찰력을 공식적이고 쉽게 이해할 수있는 방식으로 제공합니다.