코어 뱅킹 소프트웨어 시장 규모, 점유율, 성장 및 유형(소프트웨어 및 서비스)별 산업 분석(소매 은행, 개인 은행, 기업 은행 및 기타)별 지역 통찰력 및 2033년 예측

핵심 뱅킹 소프트웨어시장 보고서 개요

전 세계 코어 뱅킹 소프트웨어 시장 규모는 2024년 106억 1천만 달러였으며, 2025년에는 108억 6천만 달러에 도달하고, 2025년부터 2033년까지 연평균 성장률(CAGR) 2.3%로 성장해 2033년까지 130억 6천만 달러로 더욱 성장할 것으로 예상됩니다.

은행이 고객에게 확장하는 기본 뱅킹 서비스가 핵심 뱅킹 서비스를 구성합니다. 은행의 핵심 서비스는 예금 및 당좌 운용을 위한 계좌 관리, 자금 입출금 절차, 대출 관리, 자금 이체 서비스로 구성됩니다. 핵심 뱅킹 시스템에서 고객은 물리적 위치와 디지털 인터페이스를 통해 은행 계좌에 접속하고 거래를 실행할 수 있습니다. 은행에 따르면 중앙 집중식 시스템 설계를 통해 향상된 속도 및 운영 효율성과 결합된 데이터 보안 및 정확한 기록이 가능해집니다. 기술 발전과 은행 서비스의 결합은 더 나은 고객 상호 작용과 운영 효율성을 제공하여 개인 및 비즈니스 고객이 사용할 수 있는 신뢰할 수 있는 은행 서비스를 만듭니다.

코로나19 영향

"디지털 뱅킹 플랫폼 채택 전염병으로 인한 시장 성장 증가"

글로벌 코로나19 팬데믹은 전례가 없고 충격적이었습니다. 시장은 팬데믹 이전 수준에 비해 모든 지역에서 예상보다 높은 수요를 경험하고 있습니다. CAGR 증가로 인한 급격한 시장 성장은 시장 성장과 수요가 팬데믹 이전 수준으로 복귀했기 때문입니다.

핵심 뱅킹 서비스는 디지털 뱅킹 플랫폼의 채택을 촉진한 코로나19 팬데믹으로 인해 상당한 영향을 받았습니다. 폐쇄 조치와 결합된 사회적 거리두기 프로토콜로 인해 고객은 금융 활동을 계좌 처리 및 대출 신청을 포함한 온라인 및 모바일 뱅킹 거래로 전환하게 되었습니다. 팬데믹으로 인해 은행은 디지털 인프라와 원격 지원 기능을 구축하는 동시에 사이버 보안 조치를 개선하는 데 어려움을 겪었습니다. 지점 방문이 너무 적어서 은행 경영진은 전체 지점 네트워크 구조를 검토해야 했습니다. 갑작스러운 중단으로 인해 탄력성과 유연성을 모두 갖춘 은행 시스템의 중요성이 드러났습니다. 중단 없는 서비스를 제공하기 위해 은행 업계 전반의 혁신을 가속화한 코로나19로 인해 디지털 혁신이 필수적이 되었습니다.

최신 트렌드

"시장 성장을 가속화하기 위해 기술 발전과 고객 선호도 변화를 통해 발생하는 빠르게 변화하는 변화"

핵심 뱅킹 서비스는 기술 발전과 고객 선호도 변화를 통해 빠르게 변화하는 변화를 경험하고 있습니다. 금융 기관은 클라우드 플랫폼을 사용하여 운영을 더 잘 관리하는 동시에 비용을 절감하고 AI를 채택하여 서비스를 맞춤화하고 사기를 방지할 뿐만 아니라 개방형 뱅킹 표준을 배포하여 제3자와 서비스를 병합하고 있습니다. 은행 업계는 블록체인 기술을 활용하여 안전한 거래 모니터링과 거래 투명성을 제공하는 시스템을 개발합니다. 새로운 솔루션은 맞춤형 뱅킹 상품을 제공하고 디지털 뱅킹 기술에 대한 증가하는 요구를 해결하는 동시에 운영 성능을 향상시키기 위해 노력하고 있습니다. 이러한 추세는 핵심 뱅킹 소프트웨어 시장 성장을 주도하고 있습니다.

핵심 뱅킹 소프트웨어시장 분할

유형별

유형에 따라 글로벌 시장은 소프트웨어와 서비스로 분류될 수 있습니다.

• 소프트웨어: 핵심 뱅킹 소프트웨어는 계좌 처리, 거래, 데이터 관리 등 일상적인 뱅킹 업무를 관리하는 디지털 인프라를 제공합니다. 원활한 뱅킹 경험을 위해 실시간 액세스, 시스템 통합 및 높은 수준의 보안을 보장합니다.

• 서비스: 핵심 뱅킹 서비스에는 예금, 인출, 대출 처리 및 여러 지점에 걸친 자금 이체 처리가 포함됩니다. 이러한 서비스는 언제 어디서나 고객에게 일관되고 효율적이며 접근 가능한 뱅킹을 제공하는 것을 목표로 합니다.

애플리케이션별

유형에 따라 글로벌 시장은 소매 은행, 개인 은행, 기업 은행 등으로 분류될 수 있습니다.

• 소매 은행: 소매 은행은 저축 계좌, 개인 대출, 신용 카드 및 기타 일상적인 은행 서비스를 제공하여 개인 고객에게 서비스를 제공합니다. 그들은 대량, 낮은 가치의 거래와 맞춤형 고객 서비스에 중점을 둡니다.

• 개인 은행: 개인 은행은 자산 관리, 투자 조언 및 맞춤형 재무 계획을 제공하여 고액 자산가에게 서비스를 제공합니다. 그들의 서비스는 개인 정보 보호 및 관계 관리에 중점을 두고 독점적인 재무 목표를 달성하도록 맞춤화되었습니다.

• 기업 은행: 기업 은행은 현금 관리, 상업 대출, 무역 금융 등 기업에 금융 서비스를 제공합니다. 이들은 중소기업부터 대기업까지의 금융 운영과 성장을 지원합니다.

• 기타: 이 범주에는 협동조합 은행, 농촌 은행, 틈새 시장이나 특정 지역에 서비스를 제공하는 디지털 전용 은행이 포함됩니다. 이러한 기관은 맞춤형 뱅킹 솔루션을 통해 서비스가 부족한 부문을 다루는 경우가 많습니다.

시장 역학

추진 요인

"시장 성장을 증폭시키기 위한 빠른 속도의 디지털 기술 개발"

빠른 속도로 발전하는 디지털 기술은 핵심 뱅킹 운영의 주요 원동력이 됩니다. 고객은 모바일 애플리케이션과 디지털 포털을 사용하여 자신의 계정에 대한 풀타임 액세스를 요구합니다. 금융 기관은 AI 및 자동화와 함께 클라우드 컴퓨팅을 활용하여 사용자에게 더 나은 서비스를 제공하는 비용 효율적인 운영을 구축합니다. 운영의 디지털화는 기관에 향상된 의사 결정 기능을 지원하는 실시간 데이터 기능을 제공합니다. 전통적인 은행은 핀테크 경쟁이 심화됨에 따라 혁신이 필요합니다. 왜냐하면 디지털 혁신을 현대 은행 운영의 최우선 과제로 삼는 기술 중심 고객을 유지하고 환영해야 하기 때문입니다. 위에서 언급한 모든 요소가 핵심 뱅킹 소프트웨어 시장 점유율을 주도하고 있습니다.

"편의성과 투명성을 갖춘 보안 시장 성장을 촉진하기 위해"

은행 부문 서비스의 수정은 고객 기대치의 변화로 인해 발생합니다. 오늘날 고객은 사용하기 쉬운 디지털 플랫폼을 통해 개별화된 지원을 추구하면서 신속한 금융 절차를 기대합니다. 편의성 및 투명성과 함께 보안은 은행이 충성도 높은 고객을 창출하기 위해 사용해야 하는 기본 요소를 나타냅니다. 데이터 분석을 통해 은행은 특정 금융 상품을 만들고 고객이 이러한 현대적인 고객 요구를 충족할 수 있도록 적극적으로 지원합니다. 은행은 모바일, 웹, 소셜 미디어 채널을 통해 고객을 지원해야 하기 때문에 개선된 레거시 시스템 인프라가 필요합니다. 고객 중심의 뱅킹 시스템은 조직이 성장과 시장 경쟁력을 유지할 수 있도록 하기 때문에 필수가 되었습니다. 위에서 언급한 요소는 시장의 급속한 성장과 발전에 기여하고 있습니다.

억제 요인

"시장 성장을 감소시키기 위해 시스템 전환 중 운영 중단 및 보안 위험에 직면"

핵심 뱅킹 서비스는 발전이 이루어졌음에도 불구하고 시장 확장을 제한하는 몇 가지 장애물에 직면해 있습니다. 이러한 업그레이드는 구현 비용이 많이 들고 관리가 매우 복잡하기 때문에 기존 시스템을 디지털 플랫폼으로 교체하는 작업은 여전히 ​​느립니다. 많은 은행이 시스템 전환 중에 운영 중단과 보안 위험에 직면합니다. 은행은 국내 및 국제 표준 요구 사항에 대한 지속적인 업데이트와 모니터링을 유지해야 하기 때문에 규제 준수에 어려움이 따릅니다. 데이터 개인 정보 보호 표준에 대한 기존 사이버 보안 위협으로 인해 금융 기관의 신기술 채택이 제한됩니다. 코어 뱅킹 혁신 프로세스는 직원의 변화에 ​​대한 저항과 IT 전문가의 부족으로 인해 지연되고 있습니다. 이러한 모든 요인이 시장 성장과 발전을 방해하고 있습니다.

기회

"핀테크 협업과 오픈뱅킹 이니셔티브의 결합 시장에서 기회를 창출하기 위해"

핵심 뱅킹 서비스는 디지털 개발과 금융 시스템에 대한 접근성 향상을 통해 큰 성공을 거둘 것입니다. 신흥 시장의 은행 서비스를 받지 못하거나 은행 서비스를 받지 못하는 인구는 은행이 제공할 수 있는 모바일 뱅킹 솔루션을 통해 접근성을 갖습니다. 핀테크 협력과 오픈 뱅킹 이니셔티브의 결합을 통해 은행 기관은 고객에게 더욱 맞춤화되고 신속한 서비스를 제공할 수 있습니다. 은행은 블록체인 네트워크 및 클라우드 관리 시스템과 결합된 인공지능 기술을 구현하여 고객과 연결되고 보안이 유지되는 보다 스마트한 금융 ​​경로를 개발합니다. 유연한 디지털 플랫폼과 함께 창의적인 솔루션을 통한 차별화는 은행이 치열한 경쟁 산업을 통해 장기적인 여정에서 성공할 수 있도록 해줍니다. 이러한 요인들은 시장의 급속한 발전을 촉진하는 데 도움이 되는 여러 가지 기회를 창출하고 있습니다.

도전

"금융 분야의 급속한 발전으로 인해 핵심 뱅킹 서비스 제공 시 여러 가지 장애물로 인해 시장에 도전이 발생함"

금융 분야의 급속한 발전으로 인해 금융 기관은 핵심 뱅킹 서비스를 제공할 때 여러 가지 장애물에 직면합니다. 오래된 레거시 시스템을 업그레이드하는 과정은 운영 중단은 물론 막대한 재정 투자로 이어지기 때문에 상당한 장애물이 됩니다. 다양한 지역의 데이터 보안과 규정 준수로 인해 발생하는 추가 워크로드는 어려운 일입니다. 고객 기대치의 진화로 인해 은행은 연중무휴 완벽한 액세스를 제공하기 위한 디지털 서비스 혁신 노력을 서두르게 되었습니다. 숙련된 IT 전문가의 부족과 조직 변화에 대한 저항 역시 더디게 진행됩니다. 현대 금융 문제로 인해 은행은 신흥 상황에서 적절한 시장 대응력과 함께 민첩성과 시장 경쟁력을 유지하는 데 어려움을 겪고 있습니다. 이러한 요인들은 시장 성장과 발전에 여러 가지 어려움과 어려움을 야기하고 있습니다.

핵심 뱅킹 소프트웨어시장지역적 통찰력

• 북아메리카

경제적인 힘과 변화하는 고객 요구로 인해 북미 지역 은행은 시장에서 성공하기 위해 핵심 현대화 이니셔티브를 가속화해야 했습니다. 현대 기관은 운영 속도를 높이고 비용을 최소화하며 신제품 출시를 가속화하기 위해 플랫폼 대체품으로 클라우드 기술을 선택합니다. 이러한 변화는 더 나은 고객 서비스 경험과 함께 즉각적인 처리 기능을 제공합니다. 금융기관이 제3자의 서비스를 연결해 고객에게 맞춤형 서비스를 제공할 수 있도록 하는 오픈뱅킹 운동이 진행되고 있습니다. 지역 은행은 디지털화되는 금융 부문에 서비스를 제공하는 현대적인 개발을 통해 입지를 향상할 수 있습니다.

• 유럽

유럽의 금융 기관은 더 나은 경쟁력을 달성하기 위해 국경을 넘는 인수와 함께 디지털 혁신을 추구합니다. UniCredit은 가속화된 디지털 기능을 통해 운영 우수성을 달성하기 위해 Vodeno 플랫폼과 함께 Aion Bank를 구매함으로써 디지털 기능을 강화했습니다. 이러한 합병은 규모의 경제 이점을 가져오고 은행 부문 통합을 가능하게 하므로 유럽중앙은행으로부터 사전 지원을 받습니다. 은행의 전략적 움직임은 핵심 뱅킹 시스템을 업데이트하고 운영 효율성을 향상하며 전 지역에 퍼져 있는 다양한 배경의 고객에게 서비스를 제공하는 데 중점을 두고 있습니다. ​

• 아시아

아시아 태평양 지역의 핵심 뱅킹 관행은 규제 변화와 함께 디지털 혁신으로 인해 빠른 발전을 경험하고 있습니다. 은행 기관은 10x Banking의 '메타 코어'와 같은 클라우드 기반 시스템 배포를 통해 완벽한 보안 기능으로 확장성을 확보합니다. 중앙은행은 은행 부문의 새로운 아이디어를 촉진하는 동시에 금융 안정성을 향상시키기 위해 바젤 III 규제 지침을 실행합니다. 임베디드 금융은 은행 서비스 접근성을 지속적으로 향상시켜 신흥 시장의 금융 포용성을 향상시킵니다. 이 지역의 은행 산업은 이제 현대 은행 발전을 향한 길을 선도하고 있습니다. ​

주요 산업 플레이어

"선도적인 플레이어는 경쟁력을 유지하기 위해 인수 전략을 채택합니다."

시장의 여러 플레이어는 인수 전략을 사용하여 비즈니스 포트폴리오를 구축하고 시장 지위를 강화하고 있습니다. 또한 파트너십과 협업은 기업이 채택하는 일반적인 전략 중 하나입니다.

최고의 핵심 뱅킹 소프트웨어 회사 목록

• SAP SE (Germany)
• Oracle (U.S.)
• Infosys (India)
• FIS (U.S.)
• Capgemini (France)
• Tata Consultancy Services (India)
• Temenos Group (Switzerland)
• Finastra (U.K.)
• Unisys (U.S.)
• HCL Technologies (India)
• Infrasoft Technologies (India)
• Fiserv (U.S.)
• Jack Henry & Associates (U.S.)

산업 발전

2025년 3월:CBaaS(Core Banking as a Service)는 2025년 전체 금융 서비스 부문을 재정의하는 혁신적인 금융 산업 제품으로 제시됩니다. 이 모델을 통해 은행은 핀테크와 함께 기존 인프라에 대한 의존도를 최소화하면서 클라우드 기반 핵심 시스템을 고속으로 배포할 수 있습니다. CBaaS는 은행이 실시간 데이터를 신속하게 관리하는 동시에 규정 준수 보고 기능을 개선하고 새로운 서비스 개발 속도를 높이는 데 도움이 됩니다. CBaaS 채택을 통해 초기 사용자는 확장성과 함께 향상된 운영 안전성을 갖춘 적응형 고객 중심 솔루션을 구축할 수 있습니다. CBaaS 기술을 사용하는 기관 금융 서비스는 조직이 디지털 뱅킹 시장에서 전략적 우위를 유지하는 데 도움이 되는 맞춤화를 제공합니다. ​

보고서 범위

이 연구는 포괄적인 SWOT 분석을 포함하고 시장 내 향후 개발에 대한 통찰력을 제공합니다. 시장 성장에 기여하는 다양한 요소를 조사하고, 향후 시장 궤도에 영향을 미칠 수 있는 광범위한 시장 범주와 잠재적 응용 프로그램을 탐색합니다. 분석에서는 현재 추세와 역사적 전환점을 모두 고려하여 시장 구성 요소에 대한 전체적인 이해를 제공하고 잠재적인 성장 영역을 식별합니다.

연구 보고서는 철저한 분석을 제공하기 위해 질적 및 양적 연구 방법을 모두 활용하여 시장 세분화를 탐구합니다. 또한 재무적, 전략적 관점이 시장에 미치는 영향을 평가합니다. 또한 이 보고서는 시장 성장에 영향을 미치는 지배적인 공급 및 수요 세력을 고려하여 국가 및 지역 평가를 제공합니다. 주요 경쟁사의 시장 점유율을 포함하여 경쟁 환경이 세심하게 자세하게 설명되어 있습니다. 이 보고서에는 예상 기간에 맞춰 맞춤화된 새로운 연구 방법론과 플레이어 전략이 포함되어 있습니다. 전반적으로 이는 공식적이고 쉽게 이해할 수 있는 방식으로 시장 역학에 대한 가치 있고 포괄적인 통찰력을 제공합니다.