プライベートバンキングサービスの市場規模、シェア、成長、および業界分析、タイプ別（資産管理、投資顧問、不動産計画、税務顧問）、アプリケーション（高い純未満の個人（HNWI）、企業、民間家族）、および地域予測2034による。

プライベートバンキングサービス市場の概要

世界の民間銀行サービス市場規模は2025年に864.21億米ドルであり、2034年に1395.19億米ドルに達すると予測されており、2025年から2034年にかけて6.17％のCAGRを示しました。

民間銀行サービスは、銀行やその他の金融機関によって提供される非常に個人的な金融および資産管理サービスであり、主に高いネットの個人（HNWI）および超高度の個人（UHNWI）を扱っています。これらのサービスには、Concierge Bank Servicesを含む投資計画、資産管理、退職計画、不動産計画、および税の最適化に関する個別のアドバイスを提供できる献身的な関係マネージャーも含まれるため、通常の小売銀行以上のものが含まれます。これらのサービスは、裕福なクライアントが大規模な富を追跡し、それを増やし、保存し、プライベートエクイティ、ヘッジファンド、および小売市場に開かれていないその他の代替投資など、独自の投資商品に投資する能力など、独自の投資手段へのアクセスを提供することを目指しています。

民間銀行サービス市場は、富と緊急市場の生成の成長と、より深く複雑な標準化された金融商品を持ちたいという願望により、最も急成長している世界産業の1つです。北米とヨーロッパが支配しています民間銀行サービス市場シェア現時点では、HNWIとUhnwisの人口に関しては、人口はアジア太平洋地域で大幅に成長しています。銀行がAIとデータ分析の調査に投資し、パーソナライズされた製品と優れたデジタルエクスペリエンスを提供しようとするため、ボード全体のデジタルトランスフォーメーションは、世界中のプライベートバンキングを利用するための現在のアプローチを定義しています。また、クライアントは、ESG（環境、ソーシャル、ガバナンス）互換性のあるポートフォリオやファミリーオフィスサービスなど、裕福な管理全体についてますます求めているため、市場も変化しています。

民間銀行サービス市場に影響を与えるグローバルな危機 -  Covid-19の衝撃

民間銀行サービス業界は、Covid-19パンデミック中の工場閉鎖により悪影響を及ぼしました

世界のCovid-19パンデミックは前例のない驚異的であり、市場はパンデミック以前のレベルと比較して、すべての地域で予想外の需要を経験しています。 CAGRの増加に反映された突然の成長は、市場の成長と需要がパンデミック以前のレベルに戻ることに起因しています。

記載されているCovid-19のパンデミックは、現在の傾向を推進し、新しい課題を生み出した民間銀行サービス市場の状況に顕著な影響を及ぼしました。第一に、クライアントの不安の増加と、経済に市場のボラティリティと不確実性の出現と不確実性の顧問サービスの必要性が高まり、資本保存と乱流市場を生き残るための検索に焦点を当てているウェルスマネージャーがありました。また、業界がデジタル側を劇的に変更しなければならなかった時代でもありました。物理的な会議は限られており、民間銀行は、クライアントとのコミュニケーション、搭載、取引の実行のためにデジタルケアを迅速に採用することを余儀なくされ、これにより、ビデオ会議の採用、安全なオンラインポータル、ドキュメントのデジタル署名のペースが増加しました。これにより、デジタル化が増加しましたが、これは開始時に必要でしたが、現在はサービス提供の効率性につながり、特にスムーズで便利でカスタマイズされたデジタルサービスを好む顧客ベースの民間銀行のサービスのカバレッジを増加させた恒久的な変更になりました。

最新のトレンド

市場の成長を促進するためのデジタル変革と富のテクノロジー

デジタルトランスフォーメーションとウェルステクノロジーへの変革。デジタルトランスフォーメーションとウェルステクノロジーの交差点は、カテゴリに急進的な水平に影響を与え、クライアントエクスペリエンスをその利便性だけでなく定義しています。これらは、洗練されたデジタルプラットフォーム、モバイルアプリケーション、およびプライベート銀行による金融サービスへの24時間年中無休のアクセスを提供するインターネットポート接続の形の高価なテクノロジーです。これは、リアルタイムで自動化されたクライアントのオンボーディングとポートフォリオ追跡だけでなく、AI駆動型の洞察などの機能もカバーし、投資に関するカスタマイズされた推奨事項を作成します。目的は、リレーションシップマネージャーの人間のタッチ内で最先端のテクノロジーを利用して、より効率的で透明性が高く、提供される全体的な価値は、デジタルファーストエクスペリエンスにますます移動するネットワースクライアントにとっての植物体験を生み出すことです。

プライベートバンキングサービス市場セグメンテーション

タイプごとに

タイプに基づいて、グローバル市場は、資産管理、投資顧問、不動産計画、税務顧問に分類できます。

• ウェルスマネジメント:これは、個々のリスク選好度に基づいてクライアントの全体的な財務ポートフォリオを強化し、収入を長期的な財務目標と同期させることを伴う広範なサービスです。
• 投資アドバイザリー:不動産計画サービスは、通常は意志と信託を介して、資産と富の流れのセットアップを受益者に慎重に作成するのに役立ちます。
• 不動産計画:税務顧問は、最小限の税金を支払って財務効果を最大化するために、最も効果的な税の最適化の方法について助言することにより、民間銀行のクライアントにカスタマイズされたアドバイスを提供します。
• 税務勧告:民間銀行は専門家の投資顧問サービスを提供し、さまざまな資産クラスとクライアントの富の成長を支援する市場機会に関する調整された推奨事項を提供します。

アプリケーションによって

アプリケーションに基づいて、グローバル市場は、高い純第一人者（HNWI）、企業、および個人家族に分類できます。

• 高い純西部の個人（HNWI）:HNWIを満足させるための民間銀行業界内のサービスの種類は、富を持つ個人に重点を置いており、カスタマイズされた投資ポートフォリオ、カスタマイズされた税制、成長を支援し、富を維持するための不動産計画が提供されていることです。
• 企業:通常、商業銀行に対応していますが、特定の企業は、幹部の資産管理、財務省、および主要な個人または創設者の富への個々の願望と相乗的になる可能性のあるカスタマイズされた資金調達において、民間銀行のサービスを利用します。
• プライベートファミリー:多くの場合、排他的な家族は、民間銀行を利用して精巧な家族事務所を建設し、多世代の富の伝達、多世代の富の伝達を伴う多世代の富の計画を達成できるようにし、複雑な家族関係とアセットミックスに対処するための複雑な資産配分と総合的な富の計画を達成できるようにします。

市場のダイナミクス

市場のダイナミクスには、市場の状況を述べる運転と抑制要因、機会、課題が含まれます。

運転要因

市場を後押しするために、HNWIとUhnwiの人口を増やしています

HNWIおよびUHNWIの人口の増加は、民間銀行サービス市場の成長における主要な要因です。特にアジア太平洋および北米市場での強力な経済発展、および起業家主義と相続財産による高い富の創造に支えられているため、より多くの人口が高度な金融サービスを要求/求めています。このようなクライアントの成長（多くは、高度に国際化された持ち株と幅広い投資の優先順位を備えています）は、このプライベートバンキングを通じて提供される資産管理、投資アドバイス、および専門的な計画サービスを適応させる必要性の直接的な推進力であり、したがって市場の規模と範囲を直接増加させます。

市場を拡大するための資産管理の複雑さを高めます

これは、資産管理の洗練度の高まりにより、民間銀行市場を拡大している最大の要因の1つです。国家経済の相互接続の増加、投資環境の拡大、およびますます複雑になっている規制環境は、裕福な個人が富の管理に重大な問題を抱えています。このような複雑さは、国際税制度で操縦する分野にも入り、さまざまな種類の資産（代替投資を含む）、および多世代の富の移行計画について学びます。民間銀行は特別な知識と全体的な解決策を表しており、その意味で、これらの複雑さにアクセスしやすくなり、最良の財務結果を提供し、変化する金融環境に魅了された人々に安心感を与えるための信頼できるアドバイザーと見なされることができます。

抑制要因

規制の複雑さとコンプライアンスの負担は、市場の成長を妨げます

規制とコンプライアンスの負担の複雑さは、民間銀行の市場の拡大に対する非常に大きな障壁です。銀行は、マネーロンダリングアンチマネーロンダリング（AML）、顧客の知識（KYC）、データプライバシー、および国境を越えた金融サービスなどの以下の分野に関係するさまざまな管轄区域の規制の増え続ける急流に苦労しています。これらの厳格で頻繁に変化する規制を使用して彼らに対処できることは、テクノロジー、献身的なスタッフ、および集中的な内部手順への多大な投資を必要とします。これにより、営業コストが増加し、利益率が計算されるだけでなく、クライアントベースを革新および増加させるために使用できるリソースも奪います。これにより、銀行は非常に積極的な市場開発プロセスではなくリスク軽減策に重点を置くため、市場の拡大プロセスをさらに遅くします。

機会

市場における製品の機会のための次世代の富の移転

最近の大規模な富の移転の導入は、今後数十年にわたって数兆ドルが若い世代に移動することを通して、民間銀行業界の市場に大きなオープニングをもたらします。ほとんどがミレニアル世代と世代のZ世代に属している新世代のhnwisとUhnwisは、前世代の期待と価値が異なります。それらは、よりグローバルであり、持続可能なインパクト投資に十分な注意を払う傾向があるデジタル世代の一部です。民間銀行にとって、これは、これらの新しい優先事項に合わせて、高度にパーソナライズされた技術的に高度なサービスを提供することに基づいて、新しい顧客、新しい顧客を獲得して維持する可能性につながります。これには、強力なデジタルプラットフォーム、ESGに焦点を当てたポートフォリオ、およびこれらの新しい顧客が新しい相続富を処理できるようにするためのより強力な金融教育が含まれます。 

チャレンジ

デジタルセキュリティの懸念は、潜在的な課題になる可能性があります

デジタルトランスフォーメーションは、民間銀行セクターで最も偉大なドライバーの1つですが、特に高ネットの個人（HNWI）として特徴付けられる顧客にとって潜在的な課題であるデジタルセキュリティ関連の高レベルの問題も導入しています。 HNWISが所有する高い年間収入とデリケートな個人データは、個人情報の盗難、フィッシング、ランサムウェア、およびアカウントの買収によって金銭的利益を得たい、より専門的なサイバー犯罪者の標的になるようになります。プライベートバンキングシステムの生態系におけるオンラインプラットフォーム、モバイルアプリ、および相互接続されたデバイスに依存して、これらの悪意のあるアクターに対する根本的な脆弱性は、便利ですが、攻撃面を増やします。したがって、これには、自信を維持し、絶えず変化するサイバー脅威に対する貴重な資源を保護するために、最新のサイバーセキュリティ戦略とクライアント教育への民間銀行による絶え間ない投資が必要です。

プライベートバンキングサービス市場地域の洞察

• 北米

北米の特異性。米国である1つの成熟した市場が国内で優勝しており、着実に増加している高ネットの個人（HNWI）と非常に高いネットの個人（UHNWI）によって支配されています。米国の民間銀行サービス市場は、AI、データ分析、および超人格化されたサービス、デジタルエクスペリエンスの高まり、最適化された運用を提供するためのデータ分析、およびWealthTechソリューションの導入として、非常に優先された技術分野に属しています。また、持続可能な投資と、次世代の富を所有する人々の新しいニーズに重点を置いており、デジタルアプローチ性と価値調整セットを手配しています。

• ヨーロッパ

欧州の民間銀行部門は、高度に規制された環境と絶え間ないマージンを特徴とする挑戦的な環境に直面している成熟した市場です。スイスのプライベートバンキングは、引き続き世界の焦点であり、外国の富を引き付けています。この地域が経験している戦略的見通しの1つは、繰り返しの手数料収入の増加、民間市場などの高マージンの代替品への拡大、およびクライアントとの運用とエンゲージメントの効率を高めるためのデジタル変革プロセスの支出です。銀行はまた、環境的に鋭い投資の要件と、世代を越えて富を維持し、持ち込む必要性に適応しています。

• アジア

最も急速に成長している民間銀行市場はアジア太平洋市場であり、これは、特に中国、インド、および東南アジアで、成長する起業家人口の爆発的な富の創造と急速な経済成長によるものです。このような拡大により、国境を越えたサービスやファミリーオフィスなど、資産管理製品に対するハイエンドの需要が促進されています。デジタルの採用のペースは増加しており、クライアントはスムーズなオンライン体験をより厳しく要求しており、持続可能なインパクト投資に関しても強い傾向があり、この地域の複数のさまざまな市場で波を築きます。

主要業界のプレーヤー

イノベーションとグローバル戦略を通じて、プライベートバンキングサービス市場の景観を変革する主要なプレーヤー

戦略と市場開発の革新を通じて、エンタープライズの分野の市場プレーヤーは、民間銀行サービス市場を形成しています。これらの特定は、機能性と運用上の柔軟性の向上のためのよりスマートなテクノロジーの使用に加えて、設計、材料の産物、およびコントロールの進歩と見なすことができます。マネージャーは、新製品やプロセスの開発にお金を費やし、製造の範囲を拡大する責任を認識しています。この市場の拡大は、市場の成長の見通しを多様化し、多くの業界で製品に対する市場需要の増加を達成するのにも役立ちます。

トッププライベートバンキングサービス会社のリスト

• P. Morgan Private Bank (U.S.)
• HSBC Private Banking (U.K.)
• UBS Wealth Management (Switzerland)
• Credit Suisse Private Banking (Switzerland)
• Bank of America Private Bank (U.S.)
• Morgan Stanley Private Wealth Management (U.S.)
• Goldman Sachs Private Wealth Management (U.S.)
• BNP Paribas Wealth Management (France)
• Deutsche Bank Wealth Management (Germany)
• Citi Private Bank (U.S.)

主要な業界開発

2024年3月:ゴールドマンサックスの資産＆ウェルスマネジメント部門は、2024年に監督下の資産の記録を破りました。この優れたパフォーマンスは、長期的な料金ベースの純フローと意図的な実践を強調し、持続可能な収益源を開発し、民間銀行の収益の増加と高度な前提条件の増加を通じて明示的に利益を得ています。これは、ゴールドマン・サックスが競争力のあるプライベートバンキング競争におけるその地位を維持しようとする試みで、大規模で裕福なクライアントを引き付け、維持する能力を強調しています。

報告報告

このレポートは、読者が複数の角度からグローバルなプライベートバンキングサービス市場を包括的に理解できるようにすることを目的とする履歴分析と予測計算に基づいており、読者の戦略と意思決定にも十分なサポートを提供します。また、この研究は、SWOTの包括的な分析で構成され、市場内の将来の開発に関する洞察を提供します。これは、今後数年間でそのアプリケーションがその軌跡に影響を与える可能性のあるイノベーションの動的なカテゴリと潜在的な分野を発見することにより、市場の成長に寄与するさまざまな要因を調べます。この分析には、検討のための最近の傾向と歴史的な転換点の両方が含まれ、市場の競合他社の全体的な理解を提供し、成長のための有能な分野を特定します。

この調査レポートでは、定量的方法と定性的方法の両方を使用して、市場における戦略的および財政的視点の影響を評価する徹底的な分析を提供することにより、市場のセグメンテーションを検証します。さらに、レポートの地域評価は、市場の成長に影響を与える支配的な需要と供給の力を考慮しています。競争の激しい状況は、重要な市場競合他社の株式を含む細心の注意を払っています。このレポートには、予想される時間の枠組みに合わせて調整された型破りな研究技術、方法論、および重要な戦略が組み込まれています。全体として、それは専門的かつ理解できるように、市場のダイナミクスに関する貴重で包括的な洞察を提供します。