コアバンキングソフトウェアの市場規模、シェア、成長、業界分析タイプ（ソフトウェア、およびサービス）ごとのアプリケーション（小売銀行、民間銀行、コーポレートバンク、その他）による地域の洞察と予測2033まで

コアバンキングソフトウェア市場レポートの概要

グローバルコアバンキングソフトウェア市場規模は2024年に106億10,000万米ドルであり、2025年には10.86億米ドルに達すると予測されており、2033年までに2033年までに130億6,000万米ドルに増加し、2025年から2033年までの2.3％で増加しています。

銀行が顧客に拡張する基本的な銀行は、コアバンキングサービスを構成しています。コアバンキングサービスは、貯蓄のためのアカウント管理、現在の運用、および資金移転サービスとともに貸付処理と撤回手続き、およびローン管理のためのアカウント管理で構成されています。コアバンキングシステムでは、顧客は銀行口座に到達し、物理的な場所とデジタルインターフェイスの両方を介してトランザクションを実行できます。 Banksのデータセキュリティと正確な記録によると、速度の向上と運用効率の向上を組み合わせて、集中システムの設計により可能になります。技術の進歩と銀行サービスの合併により、より良い顧客のやり取りと運用上の有効性が提供され、個人およびビジネスクライアントが利用できる信頼できる銀行サービスを作成します。

Covid-19の衝撃

「デジタルバンキングプラットフォームの採用中 パンデミックは市場の成長を増加させました「

グローバルなCovid-19のパンデミックは、前例のない驚異的であり、市場はパンデミック以前のレベルと比較して、すべての地域で予想外の需要を経験しています。 CAGRの増加に反映された突然の市場の成長は、市場の成長と需要がパンデミック以前のレベルに戻ることに起因しています。

コアバンキングサービスは、デジタルバンキングプラットフォームの採用を促進したCovid-19パンデミックから大きな影響を与えました。ロックダウンと組み合わせたソーシャル距離プロトコルにより、顧客は財務活動をアカウントの取り扱いやローンアプリケーションなどのオンラインおよびモバイルバンキングトランザクションに移行させました。パンデミックのため、銀行はサイバーセキュリティの措置を改善するのに苦労し、デジタルインフラストラクチャとリモートサポート機能を構築しました。支店の訪問は非常に最小限に抑えられたため、銀行管理は支店のネットワーク構造全体を確認する必要がありました。突然の混乱により、回復力があり柔軟な銀行システムを持つことの重要性が明らかになりました。銀行業界全体でイノベーションを加速して途切れないサービスを提供するCovid-19のために、デジタル変革が不可欠になりました。

最新のトレンド

「技術の進歩と顧客の好みの変化を通じて発生する急速に移動する変革は、市場の成長を加速します「

コアバンキングサービスは、技術の進歩と顧客の好みの変化を通じて発生する動きの速い変革を経験します。金融機関は、クラウドプラットフォームを使用して事業を改善し、コストを削減し、AIを採用してサービスをカスタマイズし、詐欺を防止し、オープンバンキング基準を展開してサービスをサードパーティと統合しています。銀行業界は、ブロックチェーンテクノロジーを利用して、安全なトランザクション監視とトランザクションの透明性を提供するシステムを開発しています。新しいソリューションは、カスタマイズされた銀行製品を提供しながら、運用パフォーマンスを強化し、デジタルバンキングテクノロジーのエスカレートニーズに対応するよう努めています。これらの傾向は、コアバンキングソフトウェア市場の成長を促進しています。

コアバンキングソフトウェア市場 セグメンテーション

タイプごとに

タイプに基づいて、グローバル市場はソフトウェア、およびサービスに分類できます

• ソフトウェア:コアバンキングソフトウェアは、アカウント処理、トランザクション、データ管理などの毎日の銀行業務を管理するデジタルインフラストラクチャを提供します。シームレスな銀行業務のためのリアルタイムアクセス、システム統合、および高レベルのセキュリティを保証します。

• サービス:コアバンキングサービスには、預金の取り扱い、引き出し、融資処理、および複数の支店間の資金譲渡が含まれます。これらのサービスは、いつでもどこでも顧客に一貫した効率的でアクセス可能な銀行を提供することを目的としています。

アプリケーションによって

タイプに基づいて、グローバル市場は小売銀行、民間銀行、企業銀行、その他に分類できます

• 小売銀行:小売銀行は、普通預金口座、個人ローン、クレジットカード、およびその他の日常の銀行サービスを提供することにより、個々の顧客にサービスを提供しています。彼らは、大量の低価値トランザクションとパーソナライズされた顧客サービスに焦点を当てています。

• 民間銀行:民間銀行は、富裕層、投資アドバイス、パーソナライズされた財務計画を提供し、富裕層の個人に対応しています。彼らのサービスは、プライバシーと関係管理に焦点を当てて、排他的な財務目標を達成するように調整されています。

• コーポレートバンク:コーポレートバンクは、現金管理、商業ローン、貿易金融など、企業に金融サービスを提供しています。彼らは、小規模から大企業の金融運営と成長をサポートしています。

• その他:このカテゴリには、ニッチ市場または特定の地域にサービスを提供する協同組合銀行、農村銀行、デジタルのみの銀行が含まれます。これらの機関は、多くの場合、カスタマイズされた銀行ソリューションを備えたサービスの行き届いていないセグメントに対処します。

市場のダイナミクス

運転要因

「市場の成長を増幅するためのペースで速いペースでデジタルテクノロジーの開発「

速いペースでのデジタルテクノロジーの開発は、コアバンキングオペレーションの背後にある主要な推進力として機能します。顧客は、モバイルアプリケーションとデジタルポータルを使用して、アカウントへのフルタイムのアクセスを要求します。金融機関は、AIおよび自動化と一緒にクラウドコンピューティングを活用して、ユーザーに優れたサービスを提供する費用対効果の高い運用を作成します。運用のデジタル化は、意思決定機能の改善をサポートするリアルタイムデータ機能を機関に提供します。従来の銀行は、フィンテックの競争が上昇するにつれて革新する必要があります。なぜなら、デジタル変革を現代の銀行業務の最優先事項とするテクノロジーに焦点を当てたクライアントを維持し、歓迎する必要があるからです。上記のすべての要因は、コアバンキングソフトウェアの市場シェアを推進しています。

「セキュリティと利便性と透明性 市場の成長を推進する「

銀行セクターサービスの変更は、顧客の期待が変化した結果として発生します。今日の顧客は、使いやすいデジタルプラットフォームを通じて個別のサポートを求めながら、迅速な財政的手順を期待しています。セキュリティと利便性と透明性は、銀行が忠実な顧客を作成するために使用する必要がある基本的な要素を表しています。データ分析を通じて、銀行は特定の金融商品を作成し、クライアントがこれらの最新の顧客の需要を満たすのを積極的に支援します。銀行は、モバイル、ウェブ、ソーシャルメディアチャネル全体で顧客をサポートする必要があるため、レガシーシステムインフラストラクチャの改善が必要です。顧客中心の銀行システムは、組織が成長と市場の競争力を維持できるようになるため、必須になりました。上記の要因は、市場の急速な成長と発展に貢献しています。

抑制要因

「市場の成長を減らすためのシステム移行中の運用上の混乱とセキュリティリスクに直面「

コアバンキングサービスは、進歩が発生したにもかかわらず、市場の拡大を制限するいくつかの障害に直面しています。デジタルプラットフォームへのレガシーシステムの交換は、実装するのに費用がかかり、管理が複雑であるため、依然として遅いままです。多くの銀行は、システムの移行中に運用上の混乱とセキュリティリスクに直面しています。銀行は継続的な更新と国内および国際標準の要件の監視を維持する必要があるため、規制のコンプライアンスは困難をもたらします。データプライバシー基準に対する既存のサイバーセキュリティの脅威により、金融機関による新技術の採用は抑制されています。コアバンキングの変革プロセスは、従業員の抵抗から変化への遅れに直面し、ITの専門家の数が不十分です。これらの要因はすべて、市場の成長と発展を混乱させています。

機会

「フィンテックのコラボレーションとオープンバンキングイニシアチブの組み合わせ 市場で機会を作る「

コアバンキングサービスは、デジタル開発と金融システムへのアクセスの増加により大きな成功を収めます。新興市場の銀行のない銀行のない集団は、銀行が提供できるモバイルバンキングソリューションを通じてアクセシビリティを持っています。 FinTechコラボレーションとオープンバンキングイニシアチブの組み合わせにより、銀行機関は顧客によりカスタマイズされ、迅速なサービスを提供することができます。銀行は、ブロックチェーンネットワークとクラウド管理システムと組み合わせた人工知能テクノロジーを実装して、顧客に接続されたよりスマートな金融経路を確保します。 Fluid Digital Platformとともに、クリエイティブソリューションを介した区別により、銀行は激しい競争の激しい業界を通じて長期的な旅で成功します。これらの要因は、市場にいくつかの機会を生み出し、その急速な発展を推進しています。

チャレンジ

「市場での課題を生み出すための金融分野の急速な開発のために、コアバンキングサービスを提供する際の複数のハードル「

金融機関は、金融分野の急速な開発のために、コアバンキングサービスを提供する際に複数のハードルに遭遇します。時代遅れのレガシーシステムをアップグレードするプロセスは、運用上の混乱と高価な金融投資につながるため、重大な障害を提示します。さまざまな地域でのデータセキュリティと規制のコンプライアンスを確保することによって引き起こされる追加のワークロードは、挑戦的であることがわかります。顧客の期待の進化により、銀行は完璧な24時間年中無休のアクセスを提供するためにデジタルサービスのイノベーションの取り組みを急ぐことを余儀なくされました。熟練したITの専門家の不足と組織の変化に対する抵抗も進歩を遅らせます。現代の金融の課題により、銀行は俊敏性と市場の競争力を維持し、新たな状況での適切な市場の対応性を維持することができません。これらの要因は、市場の成長と開発のためのいくつかの困難と困難を生み出しています。

コアバンキングソフトウェア市場地域の洞察

• 北米

経済的勢力と顧客のニーズの変化により、北米の地域銀行が市場で成功するためのコア近代化イニシアチブをスピードアップするようになりました。現代の機関は、プラットフォームの交換としてクラウドテクノロジーを選択して、運用速度を高め、費用を最小限に抑え、新製品の配送を加速します。この変更は、より良い顧客サービスエクスペリエンスとともに、瞬間的な処理機能を提供します。オープンバンキング運動は進行しており、金融機関はカスタマイズされたサービスのためにサードパーティからサービスを顧客にリンクできるようにしています。地域銀行は、デジタル化する金融セクターに役立つ現代の開発を通じて、地位を向上させることができます。

• ヨーロッパ

欧州の銀行機関は、より良い競争力を達成するために、国境を越えた買収とともにデジタル変革を追求しています。 UnicReditは、Vodenoプラットフォームと一緒にAion Bankを購入して、加速されたデジタル機能を通じて運用上の卓越性を実現することにより、デジタル機能を強化しました。このような合併は、スケール経済の利点をもたらし、銀行セクターの統合を可能にするため、欧州中央銀行から前払いのサポートを受けています。銀行による戦略的な動きは、コアバンキングシステムの更新と運用上の有効性の向上と、地域全体に広がっているさまざまなバックグラウンドの顧客にサービスを提供することに焦点を当てています。 ​

• アジア

アジア太平洋地域のコアバンキングの実践は、規制の変更と並んでデジタル変換のために急速に進歩しています。銀行機関は、10Xバンキングの「メタコア」などのクラウドネイティブシステムの展開を通じて、完全に安全な機能を備えたスケーラビリティを獲得します。中央銀行は、バーゼルIIIの規制ガイドラインを実行して、銀行セクターの新しいアイデアを刺激するとともに、財政的安定性を促進します。埋め込まれた金融は、銀行サービスのアクセシビリティを増やし続け、新興市場への財政的包含の改善につながります。この地域の銀行業界は、現在、現代の銀行の進化への道を導いています。 ​

主要業界のプレーヤー

「主要なプレーヤーは、競争力を維持するために買収戦略を採用しています「

市場の何人かのプレーヤーは、買収戦略を使用してビジネスポートフォリオを構築し、市場の地位を強化しています。さらに、パートナーシップとコラボレーションは、企業が採用する一般的な戦略の1つです。

トップコアバンキングソフトウェア会社のリスト

• SAP SE (Germany)
• Oracle (U.S.)
• Infosys (India)
• FIS (U.S.)
• Capgemini (France)
• Tata Consultancy Services (India)
• Temenos Group (Switzerland)
• Finastra (U.K.)
• Unisys (U.S.)
• HCL Technologies (India)
• Infrasoft Technologies (India)
• Fiserv (U.S.)
• Jack Henry & Associates (U.S.)

産業開発

2025年3月:サービスとしてのコアバンキング（CBAAS）は、2025年の間に、金融サービスセクター全体を再定義する変革的な金融産業製品としての地位を提示しています。このモデルバンクとフィンテックは、従来のインフラストラクチャへの依存を最小限に抑えながら、クラウドネイティブコアシステムを高速で展開できます。 CBAASは、銀行がリアルタイムのデータを迅速に管理しながら、規制コンプライアンスの報告機能を改善し、新しいサービス開発をスピードアップするのに役立ちます。 CBAASの採用により、早期ユーザーは、スケーラビリティとともに運用上の安全性を高めて、顧客中心の適応可能なソリューションを構築できます。 CBAASテクノロジーを使用する機関の金融サービスは、組織がデジタルバンキング市場で戦略的優位性を維持するのに役立つカスタマイズを提供します。 ​

報告報告

この調査には、包括的なSWOT分析が含まれており、市場内の将来の発展に関する洞察を提供します。市場の成長に寄与するさまざまな要因を調べ、今後数年間で軌道に影響を与える可能性のある幅広い市場カテゴリと潜在的なアプリケーションを調査します。この分析では、現在の傾向と歴史的な転換点の両方を考慮に入れ、市場の要素についての全体的な理解を提供し、成長の潜在的な領域を特定しています。

調査レポートは、定性的研究方法と定量的研究方法の両方を利用して、徹底的な分析を提供する市場セグメンテーションを掘り下げています。また、市場に対する財務的および戦略的視点の影響を評価します。さらに、このレポートは、市場の成長に影響を与える需要と供給の支配的な力を考慮して、国家および地域の評価を提示します。競争力のある景観は、重要な競合他社の市場シェアを含め、細心の注意を払って詳細に説明されています。このレポートには、予想される時間枠に合わせて調整された新しい研究方法論とプレーヤー戦略が組み込まれています。全体として、市場のダイナミクスに関する貴重で包括的な洞察を、正式で簡単に理解できる方法で提供します。