コアバンキングソフトウェア市場規模、シェア、成長、タイプ別（ソフトウェア、サービス）、アプリケーション別（リテールバンク、プライベートバンク、コーポレートバンク、その他）地域別洞察と2033年までの予測

コアバンキングソフトウェア市場レポートの概要

世界のコアバンキングソフトウェア市場規模は、2024年に106億1,000万米ドルで、2025年には108億6,000万米ドルに達すると予測されており、2025年から2033年までの推定CAGRは2.3%で、2033年までに130億6,000万米ドルにさらに成長すると予測されています。

銀行が顧客に提供する基本的な銀行サービスが中核的な銀行サービスを構成します。銀行業務の中核サービスは、貯蓄や当座預金の口座管理、入金処理や出金手続き、ローン管理、資金移動サービスなどから構成されています。コア バンキング システムでは、顧客は物理的な場所とデジタル インターフェイスの両方を介して銀行口座にアクセスし、取引を実行できます。銀行によれば、一元化されたシステム設計により、データのセキュリティと正確な記録を、スピードと業務効率の向上と組み合わせることが可能になるとのことです。テクノロジーの進歩と銀行サービスを融合することで、顧客とのやり取りが改善され、業務効率が向上し、個人および法人顧客が利用できる信頼性の高い銀行サービスが実現します。

新型コロナウイルス感染症（COVID-19）の影響

」デジタルバンキングプラットフォームの採用 パンデミックによる市場成長の増加」

新型コロナウイルス感染症（COVID-19）の世界的なパンデミックは前例のない驚異的なものであり、市場ではパンデミック前のレベルと比較して、すべての地域で予想を上回る需要が発生しています。 CAGRの上昇を反映した市場の急激な成長は、市場の成長と需要がパンデミック前のレベルに戻ったことによるものです。

主要な銀行サービスは、デジタル バンキング プラットフォームの導入を促進した新型コロナウイルス感染症のパンデミックによる多大な影響に直面しました。ソーシャル・ディスタンシング・プロトコルとロックダウンの組み合わせにより、顧客は金融活動を口座処理やローン申請を含むオンラインおよびモバイル・バンキング取引に移行させました。パンデミックの影響で、銀行はデジタル インフラストラクチャやリモート サポート機能を構築しながら、サイバーセキュリティ対策を改善するのに苦労しました。支店訪問は最小限に抑えられたため、銀行経営陣は支店ネットワーク構造全体を見直す必要がありました。突然の混乱により、回復力と柔軟性を備えた銀行システムの重要性が明らかになりました。新型コロナウイルス感染症（COVID-19）の影響でデジタルトランスフォーメーションが不可欠となり、中断のないサービスを提供するために銀行業界全体のイノベーションが加速しました。

最新のトレンド

」市場の成長を加速する、技術の進歩と顧客の嗜好の変化を通じて起こる急速な変革」

主要な銀行サービスは、技術の進歩と顧客の嗜好の変化によって急速に変化しています。金融機関はクラウド プラットフォームを使用して業務をより適切に管理しながらコストを削減し、サービスをカスタマイズして不正行為を防止するために AI を導入したり、オープン バンキング標準を導入してサービスをサードパーティと統合したりしています。銀行業界はブロックチェーン技術を利用して、安全な取引監視と取引の透明性を提供するシステムを開発しています。新しいソリューションは、カスタマイズされた銀行商品を提供しながら運用パフォーマンスを向上させ、デジタル バンキング テクノロジーに対する高まるニーズに対応することを目指しています。これらの傾向は、中核的なバンキング ソフトウェア市場の成長を推進しています。

コアバンキングソフトウェア市場 セグメンテーション

タイプ別

タイプに基づいて、世界市場はソフトウェアとサービスに分類できます

• ソフトウェア: コア バンキング ソフトウェアは、口座処理、取引、データ管理などの日常的な銀行業務を管理するデジタル インフラストラクチャを提供します。リアルタイム アクセス、システム統合、高レベルのセキュリティを保証し、シームレスなバンキング エクスペリエンスを実現します。

• サービス: 主要な銀行サービスには、複数の支店にわたる預金、引き出し、ローン処理、資金移動の処理が含まれます。これらのサービスは、いつでもどこでも顧客に一貫性があり、効率的でアクセスしやすいバンキングを提供することを目的としています。

用途別

タイプに基づいて、世界市場はリテールバンク、プライベートバンク、コーポレートバンクなどに分類できます。

• 小売銀行: 小売銀行は、普通預金口座、個人ローン、クレジット カード、その他の日常的な銀行サービスを提供することで、個人顧客にサービスを提供します。彼らは、大量かつ低額の取引とパーソナライズされた顧客サービスに重点を置いています。

• プライベート バンク: プライベート バンクは富裕層にサービスを提供し、資産管理、投資アドバイス、個別のファイナンシャル プランニングを提供します。彼らのサービスは、プライバシーと人間関係の管理に重点を置き、独占的な財務目標を達成するように調整されています。

• 法人銀行: 法人銀行は、現金管理、商業ローン、貿易金融などの金融サービスを企業に提供します。これらは中小企業から大企業までの財務業務と成長をサポートします。

• その他: このカテゴリには、協同組合銀行、地方銀行、ニッチ市場または特定の地域にサービスを提供するデジタル専用銀行が含まれます。これらの機関は、多くの場合、カスタマイズされた銀行ソリューションでサービスが十分に受けられていないセグメントに対応しています。

市場ダイナミクス

推進要因

」市場の成長を促進するための速いペースでのデジタル技術の開発」

デジタル技術の急速な発展は、中核的な銀行業務の背後にある主な推進力となっています。顧客は、モバイル アプリケーションやデジタル ポータルを使用して自分のアカウントに常時アクセスすることを要求します。金融機関はクラウド コンピューティングと AI および自動化を活用して、ユーザーにより良いサービスを提供するコスト効率の高い運用を実現しています。業務のデジタル化により、機関は意思決定能力の向上をサポートするリアルタイムのデータ機能を得ることができます。従来の銀行は、フィンテックの競争が激化する中、革新する必要があります。デジタル変革を現代の銀行業務の最優先事項とするテクノロジー中心の顧客を維持し、歓迎する必要があるからです。上記のすべての要因が、中核的な銀行ソフトウェア市場シェアを押し上げています。

」利便性と透明性を備えたセキュリティ 市場の成長を促進する」

銀行部門のサービスの変更は、顧客の期待の変化の結果として発生します。今日の顧客は、使いやすいデジタル プラットフォームを通じて個別のサポートを求めながら、迅速な金融手続きを期待しています。利便性と透明性とともにセキュリティは、銀行が忠実な顧客を生み出すために使用する必要がある基本的な要素を表します。データ分析を通じて、銀行は特定の金融商品を作成し、こうした現代の顧客の要求を満たすために顧客を積極的に支援します。銀行は、モバイル、Web、ソーシャル メディア チャネル全体で顧客をサポートする必要があるため、レガシー システム インフラストラクチャの改善が必要です。組織が成長と市場競争力を維持できるため、顧客中心の銀行システムが必須となっています。上記の要因が市場の急速な成長と発展に貢献しています。

抑制要因

」市場の成長を抑制するシステム移行中の運用中断とセキュリティリスクに直面する」

主要な銀行サービスは、たとえ進歩があったとしても、市場の拡大を制限するいくつかの障害に直面しています。従来のシステムのデジタル プラットフォームへの置き換えは、こうしたアップグレードの導入に費用がかかり、管理が複雑であることで知られているため、依然として遅れています。多くの銀行は、システム移行中に業務の中断やセキュリティリスクに直面しています。銀行は国内および国際標準要件の継続的な更新と監視を維持する必要があるため、規制遵守は困難を伴います。データプライバシー基準に対する既存のサイバーセキュリティの脅威のため、金融機関による新テクノロジーの導入は抑制されています。銀行業務の中核となる変革プロセスは、変化に対する従業員の抵抗と IT 専門家の不足により遅延に直面しています。これらすべての要因が市場の成長と発展を妨げています。

機会

」Fintech コラボレーションとオープン バンキング イニシアチブの組み合わせ 市場に機会を創出する」

中核的な銀行サービスは、デジタル開発と金融システムへのアクセスの増加によって大きな成功を収めます。新興市場の銀行口座を持たない人々や銀行口座を十分に利用できない人々は、銀行が提供できるモバイル バンキング ソリューションを通じてアクセスできます。 Fintech のコラボレーションとオープン バンキングの取り組みを組み合わせることで、銀行機関はよりカスタマイズされた迅速なサービスを顧客に提供できるようになります。銀行は、人工知能テクノロジーをブロックチェーン ネットワークやクラウド管理システムと組み合わせて実装し、安全で顧客とつながるよりスマートな金融経路を開発します。創造的なソリューションと流動的なデジタル プラットフォームによる差別化により、銀行は競争の激しい業界での長期的な取り組みを成功させることができます。これらの要因は、市場にいくつかの機会を生み出し、市場の急速な発展を促進します。

チャレンジ

」金融分野の急速な発展により市場に課題が生じ、中核となる銀行サービスを提供する際の複数のハードル」

金融分野の急速な発展により、金融機関は中核的な銀行サービスを提供する際に複数のハードルに直面しています。旧式のレガシー システムをアップグレードするプロセスは、運用の中断や高額な財務投資につながるため、大きな障害となります。データ セキュリティの確保とさまざまな地域にわたる規制遵守によって生じる追加の作業負荷は、困難であることが判明しています。顧客の期待の進化により、銀行は 24 時間 365 日完璧なアクセスを提供するためのデジタル サービスの革新への取り組みを急ぐ必要があります。熟練したIT専門家の不足や組織変更への抵抗も進歩を遅らせています。現代の金融上の課題により、銀行は新たな状況において適切な市場対応力とともに機敏性と市場競争力を維持することができなくなっています。これらの要因は、市場の成長と発展にいくつかの困難と困難を引き起こしています。

コアバンキングソフトウェア市場地域の見識

• 北米

経済情勢と顧客ニーズの変化により、北米の地方銀行は市場で成功するために中核となる近代化への取り組みを加速する必要に迫られています。現代の教育機関は、運用速度を向上させ、経費を最小限に抑え、新製品の提供を加速するために、プラットフォームの代替としてクラウド テクノロジーを選択しています。この変更により、顧客サービス エクスペリエンスが向上するとともに、即時処理機能が提供されます。オープン バンキングの動きが進んでおり、金融機関がサードパーティのサービスをリンクして顧客にカスタマイズしたサービスを提供できるようになります。地方銀行は、デジタル化する金融セクターにサービスを提供する最新の開発を通じて、その地位を向上させることができます。

• ヨーロッパ

欧州の銀行機関は、競争力の向上を達成するために、国境を越えた買収と並行してデジタル変革を追求しています。 UniCredit は、加速されたデジタル機能を通じてオペレーショナル エクセレンスを達成するために、Vodeno プラットフォームとともに Aion Bank を買収することでデジタル機能を強化しました。このような合併は規模の経済の利点をもたらし、銀行部門の統合を可能にするため、欧州中央銀行から事前の支援を受けています。銀行による戦略的な動きは、中核的な銀行システムを更新し、業務効率を高め、地域全体に広がるさまざまな背景を持つ顧客にサービスを提供することに重点を置いています。 ​

• アジア

アジア太平洋地域における中核的な銀行業務は、規制の変更に伴うデジタル変革により急速に進歩しています。銀行機関は、10x Banking の「メタ コア」のようなクラウドネイティブ システムの導入を通じて、完全に安全な機能による拡張性を獲得します。中央銀行は、銀行セクターにおける新しいアイデアを刺激するとともに、金融の安定を促進するためにバーゼル III 規制ガイドラインを実行しています。エンベデッド・ファイナンスは銀行サービスへのアクセスしやすさを高め続けており、これが新興市場における金融包摂の向上につながります。この地域の銀行業界は現在、現代の銀行の進化への道をリードしています。 ​

業界の主要プレーヤー

」大手企業は競争力を維持するために買収戦略を採用しています」

市場のいくつかのプレーヤーは、事業ポートフォリオを構築し、市場での地位を強化するために買収戦略を使用しています。さらに、パートナーシップとコラボレーションは、企業が採用する一般的な戦略の 1 つです。

トップコアバンキングソフトウェア企業のリスト

• SAP SE (Germany)
• Oracle (U.S.)
• Infosys (India)
• FIS (U.S.)
• Capgemini (France)
• Tata Consultancy Services (India)
• Temenos Group (Switzerland)
• Finastra (U.K.)
• Unisys (U.S.)
• HCL Technologies (India)
• Infrasoft Technologies (India)
• Fiserv (U.S.)
• Jack Henry & Associates (U.S.)

産業の発展

2025 年 3 月:Core Banking as a Service (CBaaS) は、金融サービス セクター全体を再定義する、2025 年中に革新的な金融業界製品としての役割を果たします。このモデルを通じて、銀行とフィンテックは、従来のインフラストラクチャへの依存を最小限に抑えながら、クラウドネイティブのコア システムを高速に展開できます。 CBaaS は、銀行がリアルタイム データを迅速に管理すると同時に、規制遵守レポート機能を向上させ、新しいサービスの開発を加速するのに役立ちます。 CBaaS の導入により、初期のユーザーは、拡張性とともに運用上の安全性が強化された、適応性のある顧客中心のソリューションを構築できるようになります。 CBaaS テクノロジーを使用する機関金融サービスは、組織がデジタル バンキング市場で戦略的優位性を維持するのに役立つカスタマイズを提供します。 ​

レポートの範囲

この調査には包括的な SWOT 分析が含まれており、市場内の将来の発展についての洞察が得られます。市場の成長に寄与するさまざまな要因を調査し、今後数年間の市場の軌道に影響を与える可能性のある幅広い市場カテゴリーと潜在的なアプリケーションを調査します。分析では、現在の傾向と歴史的な転換点の両方が考慮され、市場の構成要素を総合的に理解し、成長の可能性のある分野が特定されます。

調査レポートは、市場の細分化を掘り下げ、定性的および定量的な調査方法の両方を利用して徹底的な分析を提供します。また、財務的および戦略的観点が市場に与える影響も評価します。さらに、レポートは、市場の成長に影響を与える需要と供給の支配的な力を考慮した、国および地域の評価を示しています。主要な競合他社の市場シェアなど、競争環境が細心の注意を払って詳細に記載されています。このレポートには、予想される期間に合わせて調整された新しい調査手法とプレーヤー戦略が組み込まれています。全体として、市場のダイナミクスに関する貴重かつ包括的な洞察を、形式的でわかりやすい方法で提供します。