Tamaño del mercado de MBS, crecimiento y análisis de la industria, por tipo (MBS transparente, MBS no transparente), por aplicación (Hoja de PVC, PVC Pipe, PVC Film, otros) y pronóstico regional hasta 2033

Mercado de MBSDescripción general del informe

El mercado global de MBS está listo para un crecimiento significativo, a partir de USD 2.2 mil millones en 2024, aumentando a USD 2.34 mil millones en 2025, y se proyecta alcanzar USD 3.77 mil millones en 2033, con una tasa compuesta anual de 6.2% de 2025 a 2033.

El mercado de MBS funciona como un vínculo crucial entre la vivienda y los mercados financieros. Originario de hipotecas residenciales agrupadas, MBS son valores que representan participaciones de propiedad en estos grupos de hipotecas. Los inversores, que van desde individuos hasta instituciones, compran estos valores en el mercado secundario. La estructura de MBS implica tramos con diferentes perfiles de riesgo y rendimiento, lo que permite a los inversores adaptar sus inversiones. Los flujos de efectivo generados por los pagos de la hipoteca se distribuyen a los titulares de MBS. La dinámica del mercado está influenciada por factores como las tasas de interés y las condiciones económicas. Si bien es integral a la liquidez en el sector de la vivienda, la historia del mercado de MBS, especialmente durante la crisis financiera de 2008, destaca su susceptibilidad a cambios económicos más amplios y la importancia de las salvaguardas regulatorias.

Impacto Covid-19

"Crecimiento del mercado restringido por la pandemia debido a las interrupciones de la cadena de suministro"

La pandemia Global Covid-19 no ha sido sin precedentes y asombrosas, con el mercado experimentando una demanda más alta de la anticipada en todas las regiones en comparación con los niveles pre-pandémicos. El repentino crecimiento del mercado reflejado por el aumento en la CAGR es atribuible al crecimiento del mercado y la demanda que regresa a los niveles pre-pandemias.

La pandemia Covid-19 tuvo un notable impacto negativo en la cuota de mercado de MBS. Las consecuencias económicas de los bloqueos e incertidumbres generalizados condujeron a un aumento del desempleo y las dificultades financieras para muchos propietarios. Como resultado, hubo un aumento en las delincuencias hipotecarias y los incumplimientos, que afectan los activos subyacentes de MBS. El mercado también experimentó una mayor volatilidad a medida que los inversores lidiaron con la incertidumbre económica, lo que condujo a fluctuaciones en las tasas de interés. Las intervenciones gubernamentales, como los programas de tolerancia que permiten a los propietarios detener temporalmente los pagos de la hipoteca, complicaron aún más el panorama de MBS. Además, la respuesta de la Reserva Federal a la recesión económica, incluidos los programas sustanciales de compra de bonos, influyó en los precios y rendimientos de MBS. Las acciones del banco central tenían como objetivo estabilizar los mercados financieros, pero tenían implicaciones para los inversores de MBS.

Últimas tendencias

"Menos inclinación a refinanciar impulsa el mercado"

Las tendencias recientes en el mercado de MBS reflejan un paisaje cambiante. Con el aumento de las tasas de interés, existe un enfoque en los riesgos de prepago ya que los propietarios pueden estar menos inclinados a refinanciar. La demanda de MBS no agencias está aumentando, impulsada por la titulización de etiqueta privada y una búsqueda de mayores rendimientos. Además, las consideraciones de ESG están ganando prominencia, influyendo en las decisiones de inversión. El mercado continúa adaptándose a las condiciones económicas en evolución y la dinámica regulatoria, enfatizando la necesidad de vigilancia en las estrategias de gestión de riesgos entre los inversores.

Mercado de MBSSEGMENTACIÓN

Por tipo

Basado en el tipo, el mercado se puede clasificar en MBS transparente, MBS no transparente

• MBS transparente: los valores transparentes respaldados por hipotecas (MBS) ofrecen una estructura clara y fácilmente comprensible, lo que permite a los inversores tomar decisiones informadas. Estos valores proporcionan información integral sobre los activos hipotecarios subyacentes, asegurando la transparencia en la composición y el rendimiento de los activos. Este nivel de apertura reduce significativamente la incertidumbre, a medida que los inversores obtienen una comprensión más clara de los riesgos y términos asociados, lo que aumenta su confianza en la inversión.

• MBS no transparente: los valores no transparentes respaldados por hipotecas (MBS) a menudo cuentan con estructuras complejas e intrincadas que dificultan que los inversores comprendan completamente su composición y perfil de riesgo. Estos valores generalmente ofrecen acceso limitado a información crucial sobre los activos hipotecarios subyacentes, lo que restringe la capacidad de los inversores para realizar una diligencia debida exhaustiva. Como resultado, la falta de transparencia conduce a una mayor incertidumbre y a una mayor percepción de riesgo, potencialmente disuadir a los inversores o exigir mayores rendimientos para compensar las incógnitas.

Por aplicación

Según la aplicación, el mercado se puede clasificar en la hoja de PVC, la tubería de PVC, la película de PVC, otros

• Hoja de PVC: las hojas de PVC encuentran diversas aplicaciones en todas las industrias, incluida la construcción, la señalización y el embalaje. Conocidas por su durabilidad y versatilidad, las láminas de PVC se usan comúnmente para techos, revestimientos de paredes y fabricación de varios productos. Su facilidad de personalización y resistencia a la humedad los convierte en una opción preferida en aplicaciones de construcción y diseño.

• Tubo de PVC: las tuberías de PVC se utilizan ampliamente en los sistemas de fontanería, riego y aguas residuales. Reconocido por su resistencia ligera, de corrosión y rentabilidad, las tuberías de PVC son favorecidas para la distribución del agua y las soluciones de drenaje. Su superficie interior lisa facilita el flujo eficiente de fluidos, y a menudo se eligen por su durabilidad y larga vida útil.

• PVC Película: las películas de PVC tienen diversos propósitos, desde materiales de embalaje hasta laminados decorativos. Con propiedades como claridad, flexibilidad y resistencia al calor, las películas de PVC se usan comúnmente en la producción de envoltura retráctil, envasado de alimentos y laminados decorativos para diversas superficies. Su versatilidad los hace valiosos en todas las industrias que requieren revestimientos protectoros o decorativos.

• Otros: Más allá de las hojas y tuberías de PVC, PVC se emplea en una miríada de aplicaciones. Esto incluye aislamiento de cable eléctrico, estructuras inflables, ropa y estructuras inflables, que muestran la adaptabilidad del material. Su estabilidad química y resiliencia contribuyen a su utilización en una amplia gama de productos en diferentes sectores.

Factores de conducción

"Las tasas de interés impulsan el mercado"

Uno de los principales factores impulsores en el mercado de valores respaldados por hipotecas (MBS) es la trayectoria de las tasas de interés. Las fluctuaciones en las tasas de interés afectan directamente el prepago de la hipoteca y las actividades de refinanciación, influyendo significativamente en el rendimiento de MBS y los rendimientos de los inversores.

"Las condiciones económicas y del mercado inmobiliario impulsan el mercado"

Las condiciones económicas y de mercado inmobiliarias más amplias juegan un papel fundamental en la configuración del paisaje de MBS. Factores como las tasas de empleo, los precios de la vivienda y el comportamiento general del prestatario de la salud económica, que afectan los patrones de reembolso de la hipoteca y, en consecuencia, los perfiles de riesgo y rendimiento de las inversiones de MBS.

Factor de restricción

"La volatilidad del mercado y las restricciones de incertidumbre económica afectan el mercado"

El mercado de valores respaldados por hipotecas (MBS) enfrenta factores de restricción, incluida la volatilidad persistente del mercado y la incertidumbre económica. Las condiciones económicas inciertas, influenciadas por factores como los eventos globales y las tensiones geopolíticas, crean desafíos para los inversores en la evaluación y la gestión de riesgos. Además, los cambios regulatorios y los cambios de políticas pueden afectar el panorama de MBS, introduciendo incertidumbres que obstaculizan la estabilidad del mercado. Estos factores de restricción subrayan la necesidad de estrategias adaptativas de gestión de riesgos y una comprensión matizada de la intrincada interacción entre las variables económicas y el desempeño de MBS.

Mercado de MBSIdeas regionales

El mercado está segregado principalmente en Europa, América Latina, Asia Pacífico, América del Norte y Medio Oriente y África.

"Estados Unidos para dominar el mercado debido al mercado establecido"

Estados Unidos ocupa una posición dominante en el crecimiento del mercado de MBS por varias razones. Estados Unidos tiene un mercado hipotecario grande y bien establecido, lo que lo convierte en una fuente principal de hipotecas residenciales que se incluyen en MBS. Las empresas patrocinadas por el gobierno como Fannie Mae y Freddie Mac juegan un papel importante en el Sistema de Finanzas de Vivienda de los Estados Unidos, influyendo en el paisaje de MBS. La profundidad y la liquidez de los mercados financieros de los EE. UU., Junto con el uso generalizado de MBS como instrumentos de inversión, contribuyen a su prominencia. Mientras que otras regiones tienen mercados de MBS emergentes, Estados Unidos sigue siendo el centro central en este sector financiero.

Actores clave de la industria

"Jugadores clave que transforman el panorama del sistema de distribución a través de la innovación y la estrategia global"

Los actores clave en el mercado de valores respaldados por hipotecas (MBS) incluyen empresas patrocinadas por el gobierno como Fannie Mae y Freddie Mac, que desempeñan roles fundamentales en la titulización y garantía de hipotecas. Las acciones de la Reserva Federal influyen significativamente en MBS a través de sus programas de compra de bonos. Las instituciones financieras privadas, como Wells Fargo, JPMorgan Chase y Bank of America, son los principales contribuyentes, tanto como emisores como inversores. Además, las empresas de inversión como PIMCO y BlackRock aumentan la influencia a través de sus sustanciales tenencias de MBS. Estos gigantes de la industria dan forma colectivamente a la dinámica del mercado, impactando los precios, la liquidez y las consideraciones de riesgo para los inversores que participan en el mercado de MBS.

Lista de actores de mercado perfilados

• Dow (EE. UU.)
• Kaneka (Japón)
• LG Chem (Corea del Sur)
• Mitsubishi Chemical (Japón)
• Arkema (Francia)
• Denka (Japón)
• FPC (Formosa Plastics Corporation) (Taiwán)
• Ineos-Styrolution (Alemania)

DESARROLLO INDUSTRIAL

Mayo de 2022: El mercado de valores respaldados por hipotecas (MBS) ha sido testigo de un desarrollo industrial significativo marcado por estructuras en evolución y marcos regulatorios. Las innovaciones en las técnicas de titulización, incluido el aumento de los MB no agenciales y las transacciones de riesgo compartido, reflejan los esfuerzos para mejorar la resiliencia del mercado. Los avances en análisis de datos y tecnología han optimizado los procesos de gestión de riesgos. Reformas regulatorias después de 2008 La crisis, enfatizando la transparencia y la retención de riesgos, han dado forma al panorama del mercado. Las consideraciones ambientales, sociales y de gobernanza (ESG) están ganando prominencia, influyendo en las decisiones de inversión. En general, el desarrollo industrial del mercado de MBS se caracteriza por la adaptabilidad a los cambios regulatorios, los avances tecnológicos y un enfoque creciente en las prácticas de inversión sostenibles y responsables.

Cobertura de informes

MBS Market es un componente dinámico e integral del panorama financiero global. Formado por factores como las tasas de interés, las condiciones económicas y los desarrollos regulatorios, el mercado MBS ha exhibido resiliencia y adaptabilidad. Estados Unidos sigue siendo un jugador dominante, con participantes clave de la industria, incluidas empresas patrocinadas por el gobierno y las principales instituciones financieras. Los desarrollos industriales en curso, desde técnicas de titulización innovadoras hasta la integración de consideraciones de ESG, reflejan la capacidad del mercado para evolucionar. A pesar de los desafíos ocasionales, el mercado de MBS continúa desempeñando un papel crucial en proporcionar liquidez al sector de la vivienda al tiempo que navega por las complejidades de un entorno financiero cambiante.