Tamaño del mercado del software de banca central, participación, crecimiento y análisis de la industria por tipo (software y servicios) por aplicación (bancos minoristas, bancos privados, bancos corporativos y otros) información regional y pronóstico para 2033

Software bancario centralDescripción general del informe del mercado

El tamaño del mercado del software de banca central global se situó en USD 10.61 mil millones en 2024 y se proyecta que alcanzará USD 10.86 mil millones en 2025, creciendo más a USD 13.06 mil millones para 2033 a una tasa compuesta anual de 2.3% de 2025 a 2033.

La banca fundamental ofrece que los bancos extienden a los clientes constituyen servicios bancarios centrales. Los servicios bancarios centrales consisten en administración de cuentas para ahorros y operaciones actuales y procesamiento de depósitos de dinero y procedimientos de retiro y administración de préstamos junto con servicios de transferencia de fondos. Según el sistema bancario central, los clientes pueden llegar a sus cuentas bancarias y ejecutar transacciones a través de ubicaciones físicas e interfaces digitales. Según la seguridad de datos de Banks y los registros precisos que se combinan con una velocidad mejorada y la eficiencia operativa es posible a través del diseño centralizado del sistema. La fusión del avance tecnológico con los servicios bancarios ofrece mejores interacciones del cliente y efectividad operativa para crear servicios bancarios confiables disponibles para clientes personales y comerciales.

Impacto Covid-19

"Adopción de plataformas de banca digital durante Pandemia aumentó el crecimiento del mercado"

La pandemia Global Covid-19 no ha sido sin precedentes y asombrosas, con el mercado experimentando una demanda más alta de la anticipada en todas las regiones en comparación con los niveles pre-pandémicos. El repentino crecimiento del mercado reflejado por el aumento en la CAGR es atribuible al crecimiento del mercado y la demanda que regresa a los niveles pre-pandemias.

Los servicios bancarios centrales enfrentaron un impacto considerable de la pandemia Covid-19 que aumentó la adopción de plataformas de banca digital. Los protocolos de distanciamiento social combinados con bloqueos hicieron que los clientes cambiaran sus actividades financieras a transacciones bancarias en línea y móviles, incluidas las aplicaciones de manejo de cuentas y préstamos. Debido a la pandemia, los bancos lucharon por mejorar sus medidas de ciberseguridad mientras construyen infraestructura digital, así como capacidades de soporte remoto. Las visitas sucursales se volvieron tan mínimas que la gerencia bancaria necesitaba revisar toda su estructura de red de sucursales. Las interrupciones repentinas expusieron la importancia de tener sistemas bancarios que son resilientes y flexibles. La transformación digital se hizo esencial debido a Covid-19, que aceleró la innovación en la industria bancaria para proporcionar servicios ininterrumpidos.

Últimas tendencias

"Transformación de rápido movimiento que ocurre a través de avances tecnológicos y las preferencias cambiantes del cliente para acelerar el crecimiento del mercado"

Los servicios bancarios centrales experimentan una transformación de rápido movimiento que ocurre a través de avances tecnológicos y las preferencias cambiantes del cliente. Las instituciones financieras están utilizando plataformas en la nube para administrar mejor sus operaciones mientras reducen los costos y adoptan la IA para personalizar los servicios y prevenir el fraude, así como la implementación de estándares bancarios abiertos para fusionar los servicios con terceros. La industria bancaria utiliza tecnología blockchain para desarrollar sistemas que proporcionan monitoreo seguro de transacciones y transparencia de transacciones. Las nuevas soluciones se esfuerzan por mejorar el rendimiento operativo al tiempo que proporciona productos bancarios personalizados y abordan las necesidades crecientes para la tecnología de banca digital. Estas tendencias están impulsando el crecimiento del mercado de software bancario central.

Software bancario centralMERCADO SEGMENTACIÓN

Por tipo

Basado en el tipo, el mercado global se puede clasificar en software y servicios

• Software: Core Banking Software proporciona la infraestructura digital que administra operaciones bancarias diarias como procesamiento de cuentas, transacciones y gestión de datos. Asegura el acceso en tiempo real, la integración del sistema y la seguridad de alto nivel para las experiencias bancarias perfectas.

• Servicios: los servicios bancarios centrales incluyen manejo de depósitos, retiros, procesamiento de préstamos y transferencias de fondos en múltiples sucursales. Estos servicios tienen como objetivo ofrecer banca consistente, eficiente y accesible a los clientes en cualquier momento y en cualquier lugar.

Por aplicación

Según el tipo, el mercado global se puede clasificar en bancos minoristas, bancos privados, bancos corporativos y otros

• Bancos minoristas: los bancos minoristas sirven a clientes individuales al ofrecer cuentas de ahorro, préstamos personales, tarjetas de crédito y otros servicios bancarios cotidianos. Se centran en transacciones de alto volumen y de bajo valor y servicio al cliente personalizado.

• Bancos privados: los bancos privados atienden a individuos de alto nivel de red, que brindan gestión de patrimonio, asesoramiento de inversión y planificación financiera personalizada. Sus servicios se adaptan para cumplir con los objetivos financieros exclusivos con un enfoque en la privacidad y la gestión de relaciones.

• Bancos corporativos: los bancos corporativos ofrecen servicios financieros a las empresas, incluidas la gestión de efectivo, los préstamos comerciales y las finanzas comerciales. Apoyan las operaciones financieras y el crecimiento de pequeñas a grandes empresas.

• Otros: esta categoría incluye bancos cooperativos, bancos rurales y bancos solo digitales que sirven a nicho de mercados o regiones específicas. Estas instituciones a menudo abordan segmentos desatendidos con soluciones bancarias personalizadas.

Dinámica del mercado

Factores de conducción

"Desarrollo de la tecnología digital a un ritmo rápido para amplificar el crecimiento del mercado"

El desarrollo de la tecnología digital a un ritmo rápido sirve como el principal impulso detrás de las operaciones bancarias centrales. Los clientes exigen acceso a tiempo completo a sus cuentas mediante el uso de aplicaciones móviles y portales digitales. Las instituciones financieras aprovechan la computación en la nube junto con la IA y la automatización para crear operaciones rentables que brindan mejores servicios para sus usuarios. La digitalización de las operaciones proporciona a las instituciones capacidades de datos en tiempo real que respaldan las capacidades de toma de decisiones mejoradas. Los bancos tradicionales deben innovar a medida que aumenta la competencia FinTech porque deben mantener y dar la bienvenida a los clientes centrados en la tecnología que hacen que la transformación digital sea la principal prioridad para las operaciones bancarias contemporáneas. Todos los factores mencionados anteriormente están impulsando la cuota de mercado del software bancario central.

"Seguridad junto con la conveniencia y la transparencia para impulsar el crecimiento del mercado"

La modificación de los servicios del sector bancario se produce como resultado de cambiar las expectativas del cliente. Los clientes de hoy esperan procedimientos financieros rápidos mientras buscan soporte individualizado a través de plataformas digitales fáciles de usar. La seguridad junto con la conveniencia y la transparencia representa elementos fundamentales que los bancos deben usar para crear clientes leales. A través de Data Analytics, los bancos crean productos financieros específicos y ayudan proactivamente a los clientes a satisfacer estas demandas modernas de los clientes. Los bancos requieren una mejor infraestructura del sistema heredado porque necesitan apoyar a sus clientes en los canales de redes móviles, web y de redes sociales. Un sistema bancario centrado en el cliente se ha vuelto obligatorio porque permite a las organizaciones mantener el crecimiento y la competitividad del mercado. Los factores mencionados anteriormente están contribuyendo al rápido crecimiento y desarrollo del mercado.

Factor de restricción

"Enfrentar interrupciones operativas y riesgos de seguridad durante las transiciones del sistema para disminuir el crecimiento del mercado"

Los servicios bancarios centrales enfrentan varios obstáculos que limitan la expansión de su mercado a pesar de que se han producido avances. El reemplazo del sistema heredado a las plataformas digitales sigue siendo lento porque estas actualizaciones son costosas de implementar y notoriamente complicadas de administrar. Muchos bancos enfrentan interrupciones operativas y riesgos de seguridad durante las transiciones del sistema. El cumplimiento regulatorio introduce dificultades porque los bancos deben mantener actualizaciones continuas y monitoreo de los requisitos estándar nacionales e internacionales. La adopción de nuevas tecnologías por parte de las instituciones financieras se restringe debido a las amenazas existentes de ciberseguridad a los estándares de privacidad de datos. El proceso de transformación bancaria central enfrenta retrasos de la resistencia de los empleados al cambio junto con un número insuficiente de expertos en TI. Todos estos factores están interrumpiendo el crecimiento y el desarrollo del mercado.

OPORTUNIDAD

"Combinación de colaboraciones fintech con iniciativas de banca abierta para crear una oportunidad en el mercado"

Los servicios bancarios centrales lograrán un gran éxito con el desarrollo digital y un mayor acceso a los sistemas financieros. Las poblaciones de mercados emergentes no bancarizadas y con poco bancos tienen accesibilidad a través de soluciones de banca móvil que los bancos pueden proporcionar. La combinación de colaboraciones de FinTech con iniciativas de banca abierta permite a las instituciones bancarias proporcionar servicios más personalizados y acelerados a sus clientes. Los bancos implementan tecnología de inteligencia artificial combinada con redes blockchain y sistemas de gestión de nubes para desarrollar vías financieras conectadas a los clientes más inteligentes que se aseguran. La diferenciación a través de soluciones creativas junto con plataformas digitales fluidas hace que los bancos tengan éxito en su viaje a largo plazo a través de una industria intensamente competitiva. Estos factores están creando varias oportunidades en el mercado que ayudan a impulsar su rápido desarrollo.

DESAFÍO

"Múltiples obstáculos al proporcionar servicios bancarios principales debido a desarrollos rápidos en los campos financieros para crear un desafío en el mercado"

Las instituciones financieras se encuentran con múltiples obstáculos al proporcionar servicios bancarios centrales debido a los rápidos desarrollos en los campos financieros. El proceso de actualización de sistemas heredados obsoletos presenta obstáculos significativos porque conduce a una interrupción operativa, así como a una costosa inversión financiera. La carga de trabajo adicional causada por la garantía de la seguridad de los datos, así como el cumplimiento regulatorio en las diferentes regiones, resulta desafiante. La evolución de las expectativas de los clientes ha obligado a los bancos a apresurar sus esfuerzos de innovación de servicios digitales para proporcionar un acceso impecable las 24 horas, los 7 días de la semana. La escasez de profesionales de TI calificados y la resistencia al cambio organizacional también lento el progreso. Los desafíos financieros modernos evitan que los bancos mantengan la agilidad y la competitividad del mercado junto con la capacidad de respuesta del mercado adecuada en situaciones emergentes. Estos factores están creando varias dificultades y dificultades para el crecimiento y el desarrollo del mercado.

Software bancario centralMERCADOIdeas regionales

• América del norte

Las fuerzas económicas y las necesidades cambiantes de los clientes han empujado a los bancos regionales de América del Norte a acelerar sus iniciativas principales de modernización para que tengan éxito en el mercado. Las instituciones contemporáneas eligen la tecnología en la nube como su reemplazo de plataforma para aumentar la velocidad operativa y minimizar los gastos y acelerar la entrega de nuevos productos. El cambio proporciona capacidades de procesamiento instantáneas junto con mejores experiencias de servicio al cliente. El movimiento de banca abierta está progresando, lo que permite a las instituciones financieras vincular los servicios de terceros para ofertas personalizadas a sus clientes. Los bancos regionales pueden mejorar su posición a través de desarrollos modernos que sirven a un sector financiero digitalizante.

• Europa

Las instituciones bancarias europeas persiguen la transformación digital junto con las adquisiciones transfronterizas para lograr una mejor competitividad. Unicredit fortaleció sus capacidades digitales comprando Aion Bank junto con su plataforma Vodeno para lograr la excelencia operativa a través de capacidades digitales aceleradas. Dichas fusiones reciben apoyo inicial del Banco Central Europeo, ya que brindan ventajas de la economía de escala y permiten la integración del sector bancario. Los movimientos estratégicos de los bancos se centran en actualizar los sistemas bancarios centrales y mejorar la efectividad operativa y atender a los clientes de diversos orígenes que se extienden en toda la región. ​

• Asia

Las prácticas bancarias centrales en el área de Asia Pacífico experimentan un progreso rápido debido a las transformaciones digitales junto con los cambios regulatorios. Las instituciones bancarias obtienen escalabilidad con capacidades totalmente seguras a través de su implementación de sistemas nativos de nube como el 'meta núcleo' de 10X Banking. Los bancos centrales ejecutan pautas regulatorias de Basilea III para avanzar en la estabilidad financiera junto con estimular nuevas ideas en el sector bancario. Las finanzas integradas continúan aumentando la accesibilidad del servicio bancario, lo que conduce a una mejor inclusión financiera en los mercados emergentes. La industria bancaria de esta región ahora lidera el camino hacia la evolución bancaria contemporánea. ​

Actores clave de la industria

"Los principales jugadores adoptan estrategias de adquisición para mantenerse competitivos"

Varios jugadores en el mercado están utilizando estrategias de adquisición para construir su cartera de negocios y fortalecer su posición de mercado. Además, las asociaciones y las colaboraciones se encuentran entre las estrategias comunes adoptadas por las empresas.

Lista de compañías de software bancarias principales

• SAP SE (Germany)
• Oracle (U.S.)
• Infosys (India)
• FIS (U.S.)
• Capgemini (France)
• Tata Consultancy Services (India)
• Temenos Group (Switzerland)
• Finastra (U.K.)
• Unisys (U.S.)
• HCL Technologies (India)
• Infrasoft Technologies (India)
• Fiserv (U.S.)
• Jack Henry & Associates (U.S.)

DESARROLLO INDUSTRIAL

Marzo de 2025:Core Banking como Service (CBAA) se presenta como un producto transformador de la industria financiera durante 2025 que redefine todo el sector de servicios financieros. A través de este modelo, los bancos junto con FinTechs pueden implementar sistemas centrales nativos de nube a alta velocidad al tiempo que minimiza su dependencia de la infraestructura convencional. CBAA ayuda a los bancos a administrar los datos en tiempo real rápidamente mientras mejora sus capacidades de informes de cumplimiento regulatorio y acelera los nuevos desarrollos de servicios. La adopción de CBAAS permite a los primeros usuarios construir soluciones adaptables centradas en el cliente con una mayor seguridad operativa junto con la escalabilidad. Los servicios financieros institucionales que utilizan la tecnología CBAA proporcionan personalización que ayuda a las organizaciones a mantener una ventaja estratégica en el mercado bancario digital. ​

Cobertura de informes

El estudio abarca un análisis FODA integral y proporciona información sobre los desarrollos futuros dentro del mercado. Examina varios factores que contribuyen al crecimiento del mercado, explorando una amplia gama de categorías de mercado y aplicaciones potenciales que pueden afectar su trayectoria en los próximos años. El análisis tiene en cuenta tanto las tendencias actuales como los puntos de inflexión históricos, proporcionando una comprensión holística de los componentes del mercado e identificando las áreas potenciales para el crecimiento.

El informe de investigación profundiza en la segmentación del mercado, utilizando métodos de investigación cualitativos y cuantitativos para proporcionar un análisis exhaustivo. También evalúa el impacto de las perspectivas financieras y estratégicas en el mercado. Además, el informe presenta evaluaciones nacionales y regionales, considerando las fuerzas dominantes de la oferta y la demanda que influyen en el crecimiento del mercado. El panorama competitivo es meticulosamente detallado, incluidas cuotas de mercado de competidores significativos. El informe incorpora nuevas metodologías de investigación y estrategias de jugadores adaptadas para el plazo anticipado. En general, ofrece ideas valiosas e integrales sobre la dinámica del mercado de una manera formal y fácil de entender.