AI en servicios de bienestar financiero Tamaño del mercado, participación, crecimiento y análisis de la industria, por tipo (herramientas de gestión financiera personal con IA, servicios financieros impulsados por la IA, servicios de asesoramiento, calificación crediticia basada en AI y evaluación de riesgos y plataformas de inversión con IA), mediante la aplicación (asesoramiento financiero personalizado y planificación y seguimiento de gastos, gestión de crédito y crédito y inversión y inversión y gestión de Wealth) y Forebry Forecasting a 2033

Descripción general del informe de IA en Servicios de Bienestar Financiero

El tamaño del mercado de la IA en los servicios de bienestar financiero de la IA fue de USD 16.7 mil millones en 2025 y se proyecta que el mercado tocará USD 189.1 mil millones para 2033, exhibiendo una tasa compuesta anual de 27.47% durante el período de pronóstico.

La inteligencia artificial (IA) genera servicios modernizados de bienestar financiero que presentan soluciones personalizadas junto con operaciones simplificadas y un alcance generalizado. De acuerdo con la tradición, los programas de bienestar financiero proporcionaron una guía universal sobre ahorros, así como inversiones y técnicas de manejo de la deuda. Las aplicaciones de IA mejoran continuamente los servicios financieros mediante la producción de soluciones altamente personalizadas para cada usuario.

Crisis globales que impactaron la IA en los servicios de bienestar financiero Marketcovid-19 Impact o Russia-Ukraine War Impact o Israel-Hamas War ImpactCovid-19 Impacto

"La IA en la industria de servicios de bienestar financiero tuvo un efecto positivo debido aSurge en la demanda de orientación financiera personalizada durante la pandemia de Covid-19"

La pandemia Global Covid-19 no ha sido sin precedentes y asombrosas, con el mercado experimentando una demanda más alta de la anticipada en todas las regiones en comparación con los niveles pre-pandémicos. El repentino crecimiento del mercado reflejado por el aumento en la CAGR es atribuible al crecimiento del mercado y la demanda que regresa a los niveles pre-pandemias.

La incertidumbre financiera combinada con las pérdidas de empleos y la volatilidad de los ingresos se diferencian en todo el mundo como resultado directo de la pandemia Covid-19. Las personas comenzaron a buscar orientación financiera especializada para manejar las necesidades de presupuesto y administrar los ahorros y la deuda mientras desarrollaban estrategias de preparación para emergencias debido a estos eventos. La necesidad de las plataformas de bienestar financieras impulsadas por la IA aumentó porque entregaron una guía personalizada a muchas personas a la vez a través de evaluaciones rápidas de sus circunstancias financieras.

Últimas tendencias

"Hiperpersonalización de asesoramiento financiero para impulsar el crecimiento del mercado"

La tecnología AI promueve la conversión de asesoramiento financiero genérico en programas específicos de bienestar financiero personal. A través del análisis de datos en tiempo real y las plataformas de aprendizaje automático, generan planes financieros personalizados que utilizan datos de ingresos del usuario junto con el comportamiento del gasto y el monto de la deuda y las metas y los umbrales de riesgo. Las soluciones hiperpersonalizadas mejoran los sentimientos de los usuarios de ser entendido a través del apoyo personalizado que conduce a mejores resultados en términos de participación financiera.

AI en segmentación del mercado de servicios de bienestar financiero

Por tipo

Basado en el tipo, el mercado se puede clasificar en herramientas de gestión financiera personal con IA, planificación financiera y servicios de asesoramiento basados en la IA, calificación crediticia basada en la IA y plataformas de inversión con IA.

• Herramientas de gestión financiera personal con IALas herramientas de gestión financiera personal impulsadas por la IA brindan a los usuarios mejores métodos para administrar su dinero cotidiano al tiempo que ofrece soluciones financieras más intuitivas e inteligentes.

• Servicios de planificación financiera y asesoramiento impulsado por IA-AI Technology brinda asesoramiento financiero experto a un mayor número de personas al hacerlo accesible en un nivel que anteriormente estaba restringido solo a especialistas.

• Calificación crediticia basada en IA y evaluación de riesgosLos métodos de calificación crediticia utilizados tradicionalmente dependen de los registros de cuentas restringidos al ignorar las señales de conducta financiera esencial.

• Plataformas de inversión con IA-Durante las operaciones de servicio de inversión digital, los robo-advisors implementan la programación matemática como algoritmos complejos que administran la optimización de la cartera de inversiones.

Por aplicación

Según la aplicación, el mercado se puede clasificar en asesoramiento y planificación financiera personalizados, seguimiento automatizado de presupuestos y gastos, gestión de crédito y préstamos e inversión y gestión de patrimonio.

• Asesoramiento financiero personalizado y planificación- La aplicación de la inteligencia artificial en las finanzas personales ha desencadenado una transformación que proporciona orientación financiera personalizada para todos los usuarios.

• Presupuesto automatizado y seguimiento de gastos- La IA reduce el desafío de presupuestar y seguimiento de gastos mediante el uso de sistemas automáticos de gestión financiera.

• Gestión de crédito y préstamos- La tecnología de IA mejora con éxito cómo los usuarios manejan sus operaciones de crédito y préstamo. AI mantiene un control continuo en el puntaje de crédito de los usuarios junto con la evaluación de actividades de endeudamiento para generar soluciones personalizadas para una mejor gestión de crédito.

• Inversión y gestión de patrimonio- Las inversiones junto con el sector de gestión de patrimonio se sometieron a una transformación completa gracias a la implementación de IA que entregó tanto la accesibilidad junto con las soluciones centradas en los datos como la efectividad operativa.

Factores de conducción

"Creciente demanda de orientación financiera personalizada para impulsar el avance del mercado"

Uno de los factores impulsores clave en la IA en el crecimiento del mercado de servicios de bienestar financiero es la creciente demanda de orientación financiera personalizada. La gente de hoy quiere servicios personalizados en cada área, incluido el bienestar financiero personal. Las personas ya no encuentran beneficio al recibir una guía universal estandarizada. AI permite a las organizaciones financieras desarrollar servicios financieros a medida a través del análisis de los flujos de datos de usuario actuales.

"El aumento del estrés financiero entre las personas para expandir el mercado"

La presión financiera afecta a todos los datos demográficos, ya que la inflación y la volatilidad del mercado, junto con los cambios en el empleo, intensifican estos desafíos. Los empleadores junto con otras organizaciones ahora proporcionan programas de bienestar relacionados con el dinero a los trabajadores que permiten el control de la deuda y los ahorros de jubilación al tiempo que mejoran su bienestar financiero. Las soluciones de IA que detectan rápidamente a los usuarios que enfrentan posibles crisis financieras necesitan adopción para ayudar de manera efectiva a las personas afectadas por un estrés financiero generalizado.

Factores de restricción

"Las preocupaciones de privacidad y seguridad de datos plantean impedimentos potenciales para el crecimiento del mercado"

Los servicios de bienestar financiero con AI necesitan acceso a datos altamente personales, así como información financiera completa de sus usuarios para su funcionamiento. Los usuarios expresan su preocupación sobre los procesos que manejan su recopilación y almacenamiento de datos junto con las operaciones de intercambio de datos. Los problemas financieros y de reputación se producirían si se materializan los datos o el acceso no autorizado a la información personal. Las estrictas leyes de protección de datos, como GDPR y la Ley DPDP, obligan a las empresas a dedicar recursos importantes a los enfoques de seguridad cibernética y las medidas de cifrado y el desarrollo de la estructura de cumplimiento.

OPORTUNIDAD

"Avances en IA y tecnologías de aprendizaje automático para crear oportunidades para el producto en el mercado"

La IA y el aprendizaje automático (ML) progresan a una tasa acelerada que, por lo tanto, permite una mejor implementación de los servicios de bienestar financiero. La IA aprende de los patrones de comportamiento del usuario, por lo que proporciona análisis predictivos que desarrolla ideas procesables cada vez más precisas.

DESAFÍO

"El sesgo en los algoritmos de IA podría ser un desafío potencial para los consumidores"

El riesgo de sesgo dentro de los algoritmos I se desarrolla cuando sus datos de capacitación contienen información no representativa o parcial. Las recomendaciones hechas por los sistemas de IA sesgados dentro de los servicios de bienestar financiero tienden a mostrar preferencias grupales particulares al tiempo que ignoran los diversos escenarios financieros. La capacitación de un sistema de IA con conjuntos de datos de mayores ingresos dificulta su capacidad de proporcionar una asistencia adecuada a los grupos de población de bajos ingresos.

IA en servicios de bienestar financieroMarket Regional Insights

• AMÉRICA DEL NORTE

América del Norte se ha convertido en la región más dominante en la participación del mercado de los servicios de AI en el bienestar financiero debido a una convergencia de factores que impulsan su liderazgo en esta industria dinámica. El liderazgo de la región proviene de la sede de las principales empresas de tecnología junto con el uso general de la IA y la madurez financiera de la industria.

• EUROPA

La combinación de instituciones financieras establecidas en Europa y sus sólidos sistemas regulatorios proporciona una infraestructura confiable para las aplicaciones de IA para avanzar en los servicios de bienestar financiero. La tasa de aceptación de las tecnologías de IA en este sector en toda Europa se queda atrás de las regiones del Pacífico de América del Norte y Asia.

• ASIA

La IA en el mercado de servicios de bienestar financiero continúa expandiéndose fuertemente en toda la región de Asia Pacífico (APAC). El rápido crecimiento de la IA en las finanzas proviene de países como China e India e Japón y Corea del Sur porque han expandido las clases medias con el aumento del uso de teléfonos inteligentes y los trabajadores jóvenes con alfabetos de tecnología.

Actores clave de la industria

"Jugadores clave que transforman la IA en el panorama de los servicios de bienestar financiero a través de la innovación y la estrategia global"

Los jugadores empresariales clave están dando forma a la IA en el mercado de servicios de bienestar financiero a través de la innovación estratégica y el crecimiento del mercado. Las empresas dentro del mercado de servicios de bienestar financiero impulsado por la IA implementan diferentes planes para mantener su dominio del mercado. Estas empresas dirigen sus esfuerzos hacia la creación de tecnologías innovadoras escalables para brindar orientación financiera personalizada porque la personalización cumple con los crecientes requisitos de los clientes para información financiera específica.

Lista de actores de mercado perfilados

• Intuit (U.S.)
• Cleo (U.S.)
• Personal Capital (U.S.)
• Betterment (U.S.)
• Wealthfront (U.S.)

DESARROLLO INDUSTRIAL

Julio de 2024:Microsoft trabajó con el general Mass Brigham junto con la Universidad de Wisconsin-Madison para desarrollar aproximadamente 2300 modelos de IA para imágenes médicas que mejoran tanto la eficiencia laboral del radiólogo como los resultados de la atención al paciente.

Cobertura de informes

El estudio abarca un análisis FODA integral y proporciona información sobre los desarrollos futuros dentro del mercado. Examina varios factores que contribuyen al crecimiento del mercado, explorando una amplia gama de categorías de mercado y aplicaciones potenciales que pueden afectar su trayectoria en los próximos años. El análisis tiene en cuenta tanto las tendencias actuales como los puntos de inflexión históricos, proporcionando una comprensión holística de los componentes del mercado e identificando las áreas potenciales para el crecimiento.

El informe de investigación profundiza en la segmentación del mercado, utilizando métodos de investigación cualitativos y cuantitativos para proporcionar un análisis exhaustivo. También evalúa el impacto de las perspectivas financieras y estratégicas en el mercado. Además, el informe presenta evaluaciones nacionales y regionales, considerando las fuerzas dominantes de la oferta y la demanda que influyen en el crecimiento del mercado. El panorama competitivo es meticulosamente detallado, incluidas cuotas de mercado de competidores significativos. El informe incorpora nuevas metodologías de investigación y estrategias de jugadores adaptadas para el período de tiempo anticipado. En general, ofrece ideas valiosas e integrales sobre la dinámica del mercado de una manera formal y fácil de entender.