Größe, Anteil, Wachstum und Branchenanalyse des Kreditkartenmarktes, nach Typ (Kreditkarten, Prepaidkarten, Firmenkarten), nach Anwendung (Finanzdienstleistungen, Bankwesen, Einzelhandel, E-Commerce) und regionaler Prognose bis 2034

ÜBERBLICK ÜBER DEN KREDITKARTEN-MARKTBERICHT

Die globale Größe des Kreditkartenmarktes belief sich im Jahr 2025 auf 0,57 Billionen US-Dollar und der Markt soll bis 2034 1,11 Billionen US-Dollar erreichen, was einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate von 8,69 % im Prognosezeitraum entspricht.

Kreditkarten sind ein dynamischer Sektor im Finanzdienstleistungsmarkt der Welt, der stark von Verbrauchern durchdrungen ist, technologisch fortschrittlich ist und sich ändernden Regulierungsrichtlinien unterliegt. Es umfasst auch eine Liste der Kartentypen, die in den Economy-of-Scale-Karten, den Prämienkarten, den Premiumkarten und den gesicherten Karten zu finden sind, die sowohl von Banken als auch von Fintech-Unternehmen und Kreditgenossenschaften angeboten werden.

GLOBALE KRISEN MIT AUSWIRKUNGEN AUF DEN KREDITKARTENMARKT – AUSWIRKUNGEN VON COVID-19

Die Kreditkartenbranche wirkte sich aufgrund von Lieferkettenunterbrechungen während der COVID-19-Pandemie negativ aus

Die globale COVID-19-Pandemie war beispiellos und erschütternd, da der Markt im Vergleich zum Niveau vor der Pandemie in allen Regionen eine über den Erwartungen liegende Nachfrage verzeichnete. Das plötzliche Marktwachstum, das sich im Anstieg der CAGR widerspiegelt, ist auf das Marktwachstum und die Rückkehr der Nachfrage auf das Niveau vor der Pandemie zurückzuführen.

Die gesamten Verbraucherausgaben sind in der frühen COVID-19-Pandemie weltweit dramatisch zurückgegangen, was auf Lockdowns und die Unsicherheit über die zukünftige Sicherheit von Einzelhandelskonsumaktivitäten zurückzuführen ist, insbesondere in den Bereichen Reisen, Lebensmittel und Unterhaltung, wo Kreditkarten am häufigsten verwendet werden. Die Kreditkartentransaktionen gingen stark zurück, da die Menschen während der Rezession weniger Geld für verschiedene Konsumgüter ausgaben und sich stattdessen zu Hause niederließen. Dies wirkte sich aufgrund der Interbankenentgelte und Zinsen direkt auf die Einnahmen der Emittenten aus.

NEUESTE TRENDS

Kontaktlose und mobile Zahlungsintegration soll das Marktwachstum vorantreiben

Die Kreditkarten holen mit der Tap-and-Go-Technologie sowie der digitalen Geldbörsen-Technologie schnell auf. Kontaktlose Karten auf NFC-Basis und die einfache Integration in mobile Geldbörsen, wie sie beispielsweise von Apple Pay, Google Pay und UPI-verknüpften Karten in Indien angeboten werden, ermöglichen schnellere und sicherere Transaktionen. Dies ist besonders nützlich für Verbraucher, die Komfort und Sicherheit wünschen.

SEGMENTIERUNG DES KREDITKARTENMARKTES

Nach Typ

Basierend auf der Art kann der Markt in Kreditkarten, Prepaid-Karten und Firmenkarten kategorisiert werden.

• Kreditkarten – Kreditkarten sind ein Instrument, bei dem sich ein Verbraucher Geld in Form einer von einer Bank oder einem Finanzinstitut ausgestellten Karte leiht, um innerhalb eines bestimmten Limits eine Ware oder Dienstleistung zu kaufen. Der geliehene Betrag soll von den Nutzern zurückgezahlt werden; Sie können den gesamten Betrag vor dem Fälligkeitsdatum bezahlen oder ihn in Raten zahlen, wobei der Betrag mit Zinsen verbunden ist.
• Prepaid-Karten – Wenn der Benutzer oder der Aussteller einen bestimmten Geldbetrag auf die Karte überweist, bedeutet dies derzeit, dass der Benutzer die Karte nur verwenden kann, bis das Geld auf der Karte aufgebraucht ist. Im Gegensatz zu Kreditkarten sind sie nicht an eine Kreditlinie oder ein Bankkonto gebunden.
• Firmenkarten – Firmenkarten sind Plastikkarten, die an Mitarbeiter eines Unternehmens oder einer Organisation ausgegeben werden, damit diese ihnen die Mittel zur Deckung der genehmigten Geschäftsausgaben erstatten: Reise, Unterkunft und Verpflegung, Verpflegung und Büromaterial. Solche Karten erleichtern die Verfolgung von Ausgaben und Budgets in Unternehmen und ermöglichen ihnen die Kontrolle über Ausgabenlimits und -kategorien.

Auf Antrag

Basierend auf der Anwendung kann der Markt in Finanzdienstleistungen, Bankwesen, Einzelhandel und E-Commerce eingeteilt werden.

• Finanzdienstleistungen – Kreditkarten sind einer der wichtigsten Faktoren für Verbraucherkredite und den Umgang mit Risiken im Finanzdienstleistungssektor. Die Informationen auf der Kreditkarte werden von den Institutionen verwendet, um die Ausgaben des Verbrauchers zu verstehen, die Kreditwürdigkeit zu bestimmen und dem Verbraucher maßgeschneiderte Finanzdienstleistungen in Form von Krediten, Versicherungen und Investitionsmöglichkeiten anzubieten.
• Bankwesen – Kreditkarten stellen eines der wichtigsten Produktangebote der Banken dar, da die Kreditkarte zur Generierung von Einnahmen in Form von Zinsgebühren, Jahresgebühren und Interbankenentgelten beiträgt. Kreditkarten werden von den Banken herausgegeben, um die Bindung zu den Kunden zu stärken, den Kredit anzubieten und die Cross-Selling-Aktivitäten (die Möglichkeit, Privatkredite oder Anlageprodukte zu verkaufen) zu verstärken.
• Einzelhandel – Kreditkarten führen zu mehr Umsatz und Kundenbindung im Einzelhandel. Es wurde beobachtet, dass viele Einzelhändler mit Banken oder Finanzinstituten zusammenarbeiten, um Co-Branding- oder Filial-Kreditkarten mit integrierten Prämien, Cashback, exklusiven Rabatten und EMI-Funktionen (gleichgestellte monatliche Ratenzahlung) anzubieten.
• E-Commerce – Kreditkarten spielen aufgrund der Bequemlichkeit und Sicherheit der Verwendung von Kreditkarten eine wichtige Rolle bei Online-Zahlungen über die E-Commerce-Branche. Kreditkarten ermöglichen eine schnelle Zahlung, Sicherheit bei Betrugsfällen und Käuferschutzdienste, die das Vertrauen der Verbraucher stärken.

FAHRFAKTOREN

Steigende Verbraucherausgaben und Änderungen des Lebensstils treiben den Marktfortschritt voran

Einer der wichtigsten treibenden Faktoren für das Wachstum des Kreditkartenmarktes sind steigende Verbraucherausgaben und Änderungen im Lebensstil. Hohe Konsumausgaben aufgrund steigender Einkommen, Stadtleben und Lebensstilveränderungen gehören zu den wichtigsten Wachstumsfaktoren des Kreditkartenmarktes im Land. Kreditkarten erweisen sich für Verbraucher bei alltäglichen Einkäufen, Reisen, Einkäufen und Unterhaltungszwecken aufgrund der ihnen gebotenen Erleichterung als immer nützlicher. Da die Menschen immer ehrgeiziger werden und lieber auf bargeldloses Bezahlen umsteigen, sind Kreditkarten vor allem bei der jungen Generation auch zu einem der beliebtesten Zahlungsmittel geworden. Diese erhöhte Nutzung selbst führt zu einem Wachstum des Marktes.

Ausbau des digitalen Zahlungsverkehrs und E-Commerce zur Markterweiterung

Der Ausbau der digitalen Infrastruktur und der E-Commerce-Einrichtungen auf der ganzen Welt hat in hohem Maße zur Zunahme der Nutzung von Kreditkarten beigetragen. Online-Einkäufe sind in der Regel mit exklusiven Rabatten, Cashback und Prämien beim Bezahlen mit Kreditkarte verbunden, was die Praxis noch mehr fördert. Der Einzug von Kreditkarten in digitale Geldbörsen und mobile Zahlungsanwendungen hat auch die Zugänglichkeit verbessert, sodass Verbraucher es viel einfacher finden, sowohl online als auch offline sichere Transaktionen durchzuführen.

EINHALTENDE FAKTOREN

Hohe Zinssätze und Gebühren stellen potenzielle Hindernisse für das Marktwachstum dar

Hohe Zinssätze und zahlreiche geheime Kosten im Zusammenhang mit der Kreditkartennutzung sind eine der wesentlichen Einschränkungen auf dem Kreditkartenmarkt. Unerwartete finanzielle Belastung Es kommt häufig vor, dass Verbraucher mit revolvierenden Schulden ihre Beträge nicht fällig stellen können und stattdessen in bestehenden Schuldenverhältnissen gefangen sind, was möglicherweise chronischen finanziellen Stress verursacht. Solche Zinssätze können in Schwellenländern oder bei Karteninhabern mit niedrigem Einkommen besonders hoch sein, neue Benutzer abschrecken und bei derzeitigen Karteninhabern zu einer Kürzung der Kartennutzung oder zur Abschaffung der Karte führen.

GELEGENHEIT

Steigende Mittelschicht und verfügbares Einkommen schaffen Chancen für das Produkt auf dem Markt

In Entwicklungsländern führt die wachsende Bevölkerung der Mittelschicht mit einem höheren verfügbaren Einkommen zu einer höheren Nachfrage nach Kreditfazilitäten. Kreditkarten können zur flexiblen Bezahlung von Einkäufen wie Lebenshaltungskosten, Reisen, Bildung und Notfällen genutzt werden und sind somit eine alternative Lösung für Verbraucher. Diese Bevölkerungsgruppen werden von den Finanzinstituten mit maßgeschneiderten Kreditkartenangeboten, steigender Marktdurchdringung und zunehmender Kartennutzung ins Visier genommen.

HERAUSFORDERUNG

Der zunehmende regulatorische Druck könnte eine potenzielle Herausforderung für Verbraucher darstellen

Aufsichtsbehörden und Regierungen auf der ganzen Welt gehen strenger gegen Kreditkartengebühren, die Offenlegung von Zinssätzen, den Verbraucherschutz und den Datenschutz vor. Obwohl diese Gesetze die Verbraucher schützen sollen, können sie den Grad der Compliance und die operativen Verpflichtungen der Kreditkartenunternehmen erhöhen. Strengere Kontrollen können auch die Freiheit bei der Festlegung von Preisen und sogar bei der Werbung für Sonderangebote einschränken, was sich direkt auf die Marktstrategien und die Rentabilität auswirkt.

REGIONALE EINBLICKE IN DEN KREDITKARTENMARKT

• NORDAMERIKA

Nordamerika hat sich aufgrund einer Konvergenz von Faktoren, die seine Führungsposition in dieser dynamischen Branche festigen, zur dominierenden Region im Kreditkartenmarkt entwickelt. Die Verwendung von Kreditkarten, die Anzahl der Transaktionen und die Verbreitung von Kreditkarten konzentrieren sich auf Nordamerika und die Vereinigten Staaten, insbesondere in einigen Teilen. Dies wurde durch die starke Nutzung von Kreditkarten durch Verbraucher, eine etablierte Finanzinfrastruktur und die Beliebtheit bargeldloser Zahlungssysteme beeinflusst.

• EUROPA

Europa verfügt über einen ausgereiften und stabilen Kreditkartenmarkt, ist jedoch im Großen und Ganzen tendenziell weniger dominant als in Nordamerika. Die meisten Länder in Westeuropa bevorzugen Debitkarten und Zahlungen per Bank im Gegensatz zu Krediten. Die Verwendung von Kreditkarten wird außerdem durch strenge Verbraucherschutzbestimmungen, finanzielle Analphabeten und Kreditausfälle eingeschränkt.

• ASIEN

Der asiatisch-pazifische Raum erlebt aufgrund des hohen Einkommensniveaus, des Wachstums der Mittelschicht und der Digitalisierung ein boomendes Wachstum auf dem Kreditkartenmarkt. In Ländern wie China, Indien, Japan und Südkorea ist eine zunehmende Nutzung von Kreditkarten zu beobachten, insbesondere in städtischen Gebieten.

WICHTIGSTE INDUSTRIE-AKTEURE

Hauptakteure verändern die Kreditkartenlandschaft durch Innovation und globale Strategie

Wichtige Unternehmensakteure prägen den Kreditkartenmarkt durch strategische Innovation und Marktwachstum. Große Unternehmen im Kreditkartenmarkt, darunter Visa, Mastercard, American Express, Discover und Capital One, verfolgen verschiedene Ansätze, um ihre Marktanteile zu halten und auszubauen. Solche Unternehmen sind auf die digitale Transformation, den Ausbau ihrer kontaktlosen Zahlungssysteme, virtuelle Karten und geeignete Integrationen mobiler Apps ausgerichtet, um den Kundenkomfort zu erhöhen und in einer technologiebasierten Welt mit der Konkurrenz mithalten zu können.

 Liste der profilierten Marktteilnehmer

• Visa (USA)
• Mastercard (USA)
• American Express (USA)
• Discover Financial Services (USA)
• JCB (Japan)

INDUSTRIELLE ENTWICKLUNG

Februar 2024: Das Hauptziel der von American Express und Delta Air Lines herausgegebenen aktualisierten Delta SkyMiles American Express Cards bestand darin, das Reiseerlebnis zu verbessern und Verbrauchern und Geschäftsinhabern einen alltäglichen Mehrwert zu bieten.

BERICHTSBEREICH

Die Studie umfasst eine umfassende SWOT-Analyse und gibt Einblicke in zukünftige Entwicklungen im Markt. Es untersucht verschiedene Faktoren, die zum Wachstum des Marktes beitragen, und untersucht eine breite Palette von Marktkategorien und potenziellen Anwendungen, die sich auf seine Entwicklung in den kommenden Jahren auswirken könnten. Die Analyse berücksichtigt sowohl aktuelle Trends als auch historische Wendepunkte, bietet ein ganzheitliches Verständnis der Marktkomponenten und identifiziert potenzielle Wachstumsbereiche.

Der Forschungsbericht befasst sich mit der Marktsegmentierung und nutzt sowohl qualitative als auch quantitative Forschungsmethoden, um eine gründliche Analyse bereitzustellen. Außerdem werden die Auswirkungen finanzieller und strategischer Perspektiven auf den Markt bewertet. Darüber hinaus präsentiert der Bericht nationale und regionale Bewertungen unter Berücksichtigung der vorherrschenden Kräfte von Angebot und Nachfrage, die das Marktwachstum beeinflussen. Die Wettbewerbslandschaft wird akribisch detailliert beschrieben, einschließlich der Marktanteile wichtiger Wettbewerber. Der Bericht umfasst neuartige Forschungsmethoden und Spielerstrategien, die auf den erwarteten Zeitrahmen zugeschnitten sind. Insgesamt bietet es auf formale und leicht verständliche Weise wertvolle und umfassende Einblicke in die Marktdynamik.